資產(chǎn)配置是一個(gè)永遠(yuǎn)都討論不完的話題，每個(gè)人、每個(gè)家庭的風(fēng)險(xiǎn)屬性不同、具體情況各異，因此適合的投資產(chǎn)品也不盡相同。不過對(duì)于最為基礎(chǔ)的資產(chǎn)配置方案其實(shí)還是有相同之處的。下面分享資產(chǎn)配置方案的5項(xiàng)基本內(nèi)容。
1.“保護(hù)身體的錢”首選意外保險(xiǎn):意外保險(xiǎn)通常是消費(fèi)型的保險(xiǎn)，它不會(huì)給我們帶來投資回報(bào)，但是卻可以用很少的錢就換來一份金額很高的安全保障，為我們?cè)诰o急情況下提供必須的資金補(bǔ)償。
2.“隨時(shí)要花的錢”應(yīng)購買流動(dòng)性高的低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品:這部分資金通常是指3-6個(gè)月的生活費(fèi)，保證好它們的流動(dòng)性和安全性是最為重要的。建議可以購買貨幣基金、寶寶類產(chǎn)品和流動(dòng)性高的銀行理財(cái)。
3.“保本升值的錢”應(yīng)投資中低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品:這部分資金通常是為了養(yǎng)老或者子女教育而準(zhǔn)備的錢，因此保證本金是投資的首要目標(biāo)。建議配置風(fēng)險(xiǎn)偏低的理財(cái)產(chǎn)品或者債券類產(chǎn)品。
4.“投資賺錢的錢”應(yīng)選擇中高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品:這部分資金是完全閑置出來的錢，它的任務(wù)就是賺取較高的投資收益，因此股票型基金、指數(shù)基金以及股票這類的高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品便成為了較好的選擇。當(dāng)然，風(fēng)險(xiǎn)承受能力偏低的投資者可以選擇更為穩(wěn)健的投資產(chǎn)品。
5.不同年齡段應(yīng)選擇不同類型的投資產(chǎn)品。
作為一名財(cái)富管理人員，財(cái)富管理證書對(duì)你還是很有幫助的，因?yàn)楦邇糁等巳旱男枨蟛辉賳我?，想更好的發(fā)展，需掌握保險(xiǎn)，健康管理、養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)富管理、投資組合、法律稅務(wù)、家族傳承等知識(shí)體系，想要填補(bǔ)行業(yè)空白，橫跨醫(yī)養(yǎng)、健康和財(cái)富管理三大領(lǐng)域，實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)、金融和實(shí)體服務(wù)相結(jié)合，就需要不斷學(xué)習(xí)，提升自己的知識(shí)體系才能從傳統(tǒng)保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷售者向高凈值客戶健康和財(cái)富管理規(guī)劃者的轉(zhuǎn)變。財(cái)富管理證書考哪個(gè)好?給大家介紹一下AFM國際財(cái)富規(guī)劃師證書。
什么是AFM國際注冊(cè)財(cái)富規(guī)劃師？
國際注冊(cè)財(cái)富規(guī)劃師(Accredited Financial Manager，簡稱AFM)是全球資產(chǎn)配置專家協(xié)會(huì)(Institute of Global Asset Allocation Specialists， 簡稱iGAAS)設(shè)立的，并納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(Professional Financial Talents，簡稱PFT)，面向從事財(cái)富規(guī)劃管理相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定。
國際注冊(cè)財(cái)富規(guī)劃師AFM(Accredited Financial Manager)是面向從事財(cái)富管理相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定，旨在培養(yǎng)利用專業(yè)知識(shí)與各類財(cái)富管理工具，配合相關(guān)的法律法規(guī)，做好客戶財(cái)富管理規(guī)劃、資產(chǎn)配置與投資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防的專業(yè)人士，通過了解不同類型客戶對(duì)財(cái)富管理與資產(chǎn)配置需求的差異，為其提供專業(yè)的財(cái)富管理服務(wù)，助力客戶實(shí)現(xiàn)個(gè)人與家庭財(cái)富的有效增值。
AFM課程培訓(xùn)體系
PFT證書
》》》點(diǎn)擊了解AFM國際注冊(cè)財(cái)富 規(guī)劃師考試內(nèi)容
AFM申請(qǐng)條件
經(jīng)認(rèn)可培訓(xùn)獲得iGAAS協(xié)會(huì)認(rèn)可的150課時(shí)/90學(xué)分即可報(bào)考;成績合格且符合以下任一條件即可申請(qǐng)證書。
大學(xué)專科畢業(yè)后，從事相關(guān)工作滿3年;
大學(xué)本科畢業(yè)后，從事相關(guān)工作滿2年;
取得碩士學(xué)位后，從事相關(guān)工作滿1年;
取得博士學(xué)位;
符合以上任一條件者皆可報(bào)讀，經(jīng)正規(guī)培訓(xùn)達(dá)到規(guī)定學(xué)分后即可報(bào)考。
AFM考試形式：在線機(jī)考(針對(duì)集團(tuán)客戶可以根據(jù)要求向GAAS協(xié)會(huì)申請(qǐng)線下集中統(tǒng)一考試)
AFM考試題型：財(cái)富規(guī)劃原理/財(cái)富規(guī)劃應(yīng)用
AFM考試時(shí)間：9:30—12:00/14:00—16:00
AFM考試日期：每年2月、5月、8月、11月第2周周六
AFM考試費(fèi)用：首次考試費(fèi)450元，補(bǔ)考費(fèi)450元人民幣
AFM增值服務(wù)：與優(yōu)秀同業(yè)人員交流,保持高頻的資源鏈接
“繼續(xù)教育直播課、高端論壇交流、線下名人講座、行業(yè)學(xué)員沙龍”等訓(xùn)后交流活動(dòng)平臺(tái)。通過邀請(qǐng)“實(shí)戰(zhàn)講師、業(yè)內(nèi)大咖、行業(yè)精英”分享“熱點(diǎn)實(shí)事、行業(yè)咨訊、實(shí)用經(jīng)驗(yàn)、落地技能”，助力學(xué)員資源整合、拓寬人脈、高效展業(yè)。
》》》點(diǎn)擊了解AFM國際注冊(cè)財(cái)富 規(guī)劃師考試報(bào)名費(fèi)用
以上就是【 AFM財(cái)富規(guī)劃師指南：如何進(jìn)行家庭資產(chǎn)配置？?】的全部內(nèi)容，想要了解更多關(guān)于AFM國際注冊(cè)財(cái)富規(guī)劃師相關(guān)內(nèi)容，可咨詢AFM老師，帶你全面了解AFM國際注冊(cè)財(cái)富規(guī)劃師報(bào)名、AFM考試費(fèi)用、AFM考試動(dòng)態(tài)、AFM證書等信息!
AFM備考交流群 QQ群號(hào)：681581447。AFM資料&資訊隨時(shí)分享，與眾多AFM持證人交流考試經(jīng)驗(yàn)。
金程AFM相關(guān)： AFM考試報(bào)名 AFM報(bào)名條件 AFM證書含金量 AFM課程 財(cái)富規(guī)劃師
聲明|本文由金程網(wǎng)校AFM綜合采編自網(wǎng)絡(luò)。我們尊重原創(chuàng)，重在分享。部分文字和圖片來自網(wǎng)絡(luò)。
