簡單地說，資產(chǎn)配置就是在不同的投資組合中，將投資者的資金分配到合適的組合中，使其獲得最大收益（或損失）的過程。
資產(chǎn)配置是指在資產(chǎn)市場上將資產(chǎn)與負(fù)債分開管理，并對投資資金分別做出選擇、配置和調(diào)整的過程。
資產(chǎn)配置不是指某一個特定的投資組合，而是整個金融系統(tǒng)中多個投資組合配置的集合；資產(chǎn)配置不是把錢投給一種類型，而是通過多種手段對資金進(jìn)行優(yōu)化，從而使每一種投資組合都獲得最佳回報（或損失）。
資產(chǎn)配置是通過合理地組合不同種類資產(chǎn)，達(dá)到降低風(fēng)險、獲取較高收益的目的。目前國內(nèi)的主流投資方法主要有：資產(chǎn)配置計劃、組合證券管理、被動型指數(shù)基金和主動型股票基金等。
其中資產(chǎn)配置計劃是在一定的風(fēng)險水平下，以個人的財務(wù)狀況、對風(fēng)險及收益的偏好為依據(jù)，在一個固定時間內(nèi)，將資產(chǎn)進(jìn)行重新配置和組合，以達(dá)到降低風(fēng)險、獲取較高收益的目的。
通過分析和研究現(xiàn)有相關(guān)領(lǐng)域數(shù)據(jù)及模型并結(jié)合自身經(jīng)驗(yàn)或?qū)嵺`積累，結(jié)合對投資標(biāo)的以及不同工具類型的深入了解和分析，對資產(chǎn)配置進(jìn)行設(shè)計是最科學(xué)也是最有效的辦法。
AFM證書持有人具備資產(chǎn)配置、投資組合管理、稅務(wù)規(guī)劃等方面的專業(yè)知識和技能，可以為客戶制定更全面、個性化的投資計劃，提供具有可操作性的投資建議。持有AFM證書的保險人員可以根據(jù)客戶的風(fēng)險偏好和資產(chǎn)狀況，為客戶分配不同類型的投資資產(chǎn)，以達(dá)到最小化風(fēng)險的目標(biāo)。
什么是AFM國際注冊財富規(guī)劃師？
國際注冊財富規(guī)劃師(Accredited Financial Manager，簡稱AFM)是全球資產(chǎn)配置專家協(xié)會(Institute of Global Asset Allocation Specialists， 簡稱iGAAS)設(shè)立的，并納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(Professional Financial Talents，簡稱PFT)，面向從事財富規(guī)劃管理相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定。
國際注冊財富規(guī)劃師AFM(Accredited Financial Manager)是面向從事財富管理相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定，旨在培養(yǎng)利用專業(yè)知識與各類財富管理工具，配合相關(guān)的法律法規(guī)，做好客戶財富管理規(guī)劃、資產(chǎn)配置與投資風(fēng)險預(yù)防的專業(yè)人士，通過了解不同類型客戶對財富管理與資產(chǎn)配置需求的差異，為其提供專業(yè)的財富管理服務(wù)，助力客戶實(shí)現(xiàn)個人與家庭財富的有效增值。
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AFM申請條件
經(jīng)認(rèn)可培訓(xùn)獲得iGAAS協(xié)會認(rèn)可的150課時/90學(xué)分即可報考;成績合格且符合以下任一條件即可申請證書。
大學(xué)?？飘厴I(yè)后，從事相關(guān)工作滿3年;
大學(xué)本科畢業(yè)后，從事相關(guān)工作滿2年;
取得碩士學(xué)位后，從事相關(guān)工作滿1年;
取得博士學(xué)位;
符合以上任一條件者皆可報讀，經(jīng)正規(guī)培訓(xùn)達(dá)到規(guī)定學(xué)分后即可報考。
AFM考試形式：在線機(jī)考(針對集團(tuán)客戶可以根據(jù)要求向GAAS協(xié)會申請線下集中統(tǒng)一考試)
AFM考試題型：財富規(guī)劃原理/財富規(guī)劃應(yīng)用
AFM考試時間：9:30—12:00/14:00—16:00
AFM考試日期：每年2月、5月、8月、11月第2周周六
AFM考試費(fèi)用：首次考試費(fèi)450元
AFM增值服務(wù)：與優(yōu)秀同業(yè)人員交流,保持高頻的資源鏈接
“繼續(xù)教育直播課、高端論壇交流、線下名人講座、行業(yè)學(xué)員沙龍”等訓(xùn)后交流活動平臺。通過邀請“實(shí)戰(zhàn)講師、業(yè)內(nèi)大咖、行業(yè)精英”分享“熱點(diǎn)實(shí)事、行業(yè)咨訊、實(shí)用經(jīng)驗(yàn)、落地技能”，助力學(xué)員資源整合、拓寬人脈、高效展業(yè)。
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