AFM證書的含金量無論是從報(bào)考條件還是行業(yè)需求，或者是考試內(nèi)容等方面都能看得出來。毫不夸張的說，AFM證書受到財(cái)富管理領(lǐng)域人士的廣泛認(rèn)可！

財(cái)富規(guī)劃的服務(wù)范疇極為廣泛，涵蓋投資、保險(xiǎn)、信托、傳統(tǒng)銀行服務(wù)、退休規(guī)劃、子女教育規(guī)劃、稅務(wù)籌劃、遺產(chǎn)安排等多個(gè)領(lǐng)域。

這就要求從業(yè)人員必須具備全面、綜合的專業(yè)能力和職業(yè)素養(yǎng)。然而，目前國內(nèi)市場(chǎng)上缺乏具備此類全面財(cái)富規(guī)劃專業(yè)水準(zhǔn)的人才。因此，特別是那些獲得資格認(rèn)證的注冊(cè)財(cái)富規(guī)劃師，更是成為炙手可熱的人才。

AFM持證優(yōu)勢(shì)：

國際認(rèn)證：全球資產(chǎn)配置專家協(xié)會(huì)發(fā)起設(shè)立

國內(nèi)認(rèn)可：納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程

機(jī)構(gòu)認(rèn)可：國內(nèi)機(jī)構(gòu)陸續(xù)將AFM列為人才培養(yǎng)項(xiàng)目

系統(tǒng)知識(shí)：七大財(cái)富規(guī)劃理論基礎(chǔ) 九大實(shí)務(wù)財(cái)富規(guī)劃 2大學(xué)修課程，提升談資彰顯專業(yè)

IP打造：專業(yè)知識(shí)賦能 專業(yè)水平認(rèn)證，為你的專業(yè)能力背書

持續(xù)賦能：持續(xù)學(xué)習(xí)交流平臺(tái)實(shí)戰(zhàn)師資繼續(xù)教育，社交平臺(tái)力資源整合/拓寬人脈/高效展業(yè)

成交法寶：企業(yè)理財(cái)/家庭規(guī)劃/私人財(cái)富規(guī)劃等完善財(cái)富規(guī)劃知識(shí)體系，獲取中高客交易權(quán)

工具應(yīng)用：財(cái)務(wù)分析技能、估值模型、稅務(wù)籌劃方案、財(cái)務(wù)傳承工具等實(shí)戰(zhàn)技能與工具

獲得AFM個(gè)人財(cái)富管理證書需要通過一系列的培訓(xùn)和考試，這將幫助保險(xiǎn)顧問深入學(xué)習(xí)和理解個(gè)人財(cái)富管理的核心概念、原則和實(shí)踐。這將提高保險(xiǎn)顧問在財(cái)富管理領(lǐng)域的專業(yè)能力，使他們能夠?yàn)榭蛻籼峁└玫姆?wù)和建議。

》》》點(diǎn)擊了解AFM國際注冊(cè) 財(cái)富規(guī)劃師考試費(fèi)用及報(bào)名

什么是AFM國際注冊(cè)財(cái)富規(guī)劃師？

國際注冊(cè)財(cái)富規(guī)劃師(Accredited Financial Manager，簡(jiǎn)稱AFM)是全球資產(chǎn)配置專家協(xié)會(huì)(Institute of Global Asset Allocation Specialists， 簡(jiǎn)稱iGAAS)設(shè)立的，并納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(Professional Financial Talents，簡(jiǎn)稱PFT)，面向從事財(cái)富規(guī)劃管理相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定。

證書頒發(fā)：一次考試獲兩本專業(yè)證書

目前AFM證書適用“一試雙證”，通過AFM考試后，學(xué)員除可獲得由iGAAS所頒發(fā)的中英文證書外，還可以獲得全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才工程頒發(fā)的PFT證書。

AFM證書樣式

PFT證書樣式

在線網(wǎng)課：夯實(shí)基礎(chǔ)、提升理論、拓展談資

專業(yè)課程體系·基礎(chǔ)篇

1.財(cái)富規(guī)劃基礎(chǔ)

內(nèi)容包括財(cái)富規(guī)劃的定義和內(nèi)涵，財(cái)富規(guī)劃的理論基礎(chǔ)以及財(cái)富規(guī)劃師須遵守的職業(yè)道德準(zhǔn)則。

2.經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)

內(nèi)容包括微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)與宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)，經(jīng)濟(jì)學(xué)是財(cái)富規(guī)劃工作中用于判斷經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì)與宏觀、行業(yè)環(huán)境的重要工具。

3.金融基礎(chǔ)

內(nèi)容包括金融學(xué)基礎(chǔ)知識(shí), 全面了解主要金融產(chǎn)品和工具，搭建金融學(xué)理論框架，為后續(xù)的實(shí)務(wù)操作內(nèi)容打下基礎(chǔ)。

4.財(cái)務(wù)基礎(chǔ)

內(nèi)容包括財(cái)富管理工作所需要的財(cái)務(wù)知識(shí)，并對(duì)客戶的財(cái)務(wù)狀況與財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析，以便給出合理的財(cái)富管理建議。

5.金融計(jì)算基礎(chǔ)

內(nèi)容包括金融計(jì)算中需要掌握的基礎(chǔ)術(shù)語和概念，包括與貨幣時(shí)間價(jià)值相關(guān)的現(xiàn)值、終值、年金、利率、年限等重要概念與計(jì)算方法。

6.稅務(wù)基礎(chǔ)

內(nèi)容包括稅務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)以及常見稅種的納稅人、征稅對(duì)象、稅率、應(yīng)納稅額、稅收政策等關(guān)鍵要素，學(xué)員應(yīng)重點(diǎn)掌握企業(yè)所得稅和個(gè)人所得稅的相關(guān)知識(shí)，為后續(xù)的稅務(wù)籌劃內(nèi)容打好基礎(chǔ)。

7.法律基礎(chǔ)

內(nèi)容包括《民法典》中合同法、婚姻法與繼承法里的的民事法律行為講解。

在線網(wǎng)課：九大規(guī)劃、實(shí)戰(zhàn)落地、助力展業(yè)

1.住房消費(fèi)規(guī)劃

內(nèi)容包括住房消費(fèi)決策的制定以及不同房貸還款方式的計(jì)算。

2.子女教育規(guī)劃

內(nèi)容包括財(cái)富管理中針對(duì)子女教育的原則、發(fā)方式、成本與分析框架。

3.退休養(yǎng)老規(guī)劃

內(nèi)容包括當(dāng)前養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)的宏觀形勢(shì)分析，結(jié)合客戶家庭財(cái)務(wù)狀況的養(yǎng)老需求分析以及養(yǎng)老規(guī)劃測(cè)算的具體方法與相關(guān)案例解析。

4保險(xiǎn)保障規(guī)劃

內(nèi)容包括保險(xiǎn)保障規(guī)劃的概念、原理、產(chǎn)品介紹以及家庭保險(xiǎn)規(guī)劃的分析方法。針對(duì)保險(xiǎn)知識(shí)體系化學(xué)習(xí)，學(xué)員能有效提升保險(xiǎn)知識(shí)儲(chǔ)備，強(qiáng)化針對(duì)保險(xiǎn)規(guī)劃分析與決策能力。

5.投資理財(cái)規(guī)劃

內(nèi)容包括各類投資理財(cái)工具的分析與應(yīng)用一級(jí)投資組合管理與資產(chǎn)配置的操作方法，幫助學(xué)員將基礎(chǔ)篇中學(xué)習(xí)到的基礎(chǔ)理論知識(shí)在具體的投資理財(cái)工作中進(jìn)行實(shí)操落地。

6.個(gè)人稅務(wù)籌劃

內(nèi)容包括個(gè)人稅務(wù)籌劃中的基礎(chǔ)知識(shí)與實(shí)務(wù)操作方法，講授如何通過合理的稅務(wù)籌劃，有效提升投資收益率。

7.財(cái)產(chǎn)管理與傳承規(guī)劃

主要內(nèi)容包括家庭財(cái)富傳承的主要方法以及家庭財(cái)富傳承中所面臨的法律、稅務(wù)、債務(wù)等問題，并對(duì)各類家庭財(cái)富傳承工具的使用方法進(jìn)行講解。

8.健康風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃

主要內(nèi)容包括如何識(shí)別、評(píng)估和預(yù)防健康風(fēng)險(xiǎn)，通過理論與案例相結(jié)合講解健康風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估方法，以及如何從不同維度預(yù)防常見疾病。

9.保險(xiǎn)金信托規(guī)劃

內(nèi)容包括保險(xiǎn)金信托基礎(chǔ)理論知識(shí)以及針對(duì)實(shí)務(wù)中經(jīng)常遇到的問題的解答。

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