西安工業(yè)大學(xué)金融學(xué)院“金融學(xué)實(shí)驗(yàn)班(CFA方向)”瞄準(zhǔn)被國(guó)際金融投資界廣泛認(rèn)可的特許金融分析師(Chartered Financial Analyst, CFA),緊密聯(lián)系CFA課程與中國(guó)金融市場(chǎng),以西安工業(yè)大學(xué)金融學(xué)為依托,把學(xué)生培養(yǎng)成為能適應(yīng)金融分析理論及實(shí)踐發(fā)展要求的“應(yīng)用型、創(chuàng)新性、國(guó)際化”復(fù)合型金融人才。現(xiàn)面向西安工業(yè)大學(xué)全校,擇優(yōu)選拔學(xué)生組成2016級(jí)金融學(xué)(CFA方向)實(shí)驗(yàn)班。
一.CFA市場(chǎng)需求
Chartered Financial Analyst(簡(jiǎn)稱,“特許金融分析師”或“注冊(cè)金融分析師”),由美國(guó)CFA協(xié)會(huì)發(fā)起的當(dāng)今世界證券投資與管理界普遍認(rèn)可的一種職業(yè)稱號(hào),其考試也被稱作“全球金融第一考”。在歐美等發(fā)達(dá)和地區(qū),獲得CFA資格幾乎是進(jìn)入投資領(lǐng)域從業(yè)的必要條件。CFA在投資金融界被譽(yù)為“金領(lǐng)階層”,在西方一直被視做進(jìn)軍華爾街的“入場(chǎng)券”。隨著中國(guó)金融市場(chǎng)的逐漸開放,CFA認(rèn)證在中國(guó)地區(qū)發(fā)展迅猛,各地方也針對(duì)CFA持證的高端人才推出對(duì)應(yīng)的激勵(lì)政策,其中:
北京:金融緊缺人才發(fā)展的16項(xiàng)政策明確指出對(duì)于擁有CFA、FRM等持證資格的,在個(gè)人所得稅方面給予優(yōu)惠待遇并對(duì)于來(lái)京工作的可辦理調(diào)京手續(xù)并辦理本市戶口,其子女可在京參加高考,錄取時(shí)與北京市戶籍考生享受同等待遇等方面給予照顧和便利等。
上海:上海金融發(fā)展規(guī)劃中,支出CFA持證人才在戶籍、《居住證》、《外國(guó)專家證》辦理、醫(yī)療保障、子女就學(xué)、住房等方面給予相應(yīng)的服務(wù)和便利。
深圳:深圳市人力資源和社會(huì)保障局正式發(fā)布了《深圳市人才認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)(2011年)》,該標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)定特許金融分析師(CFA)作為地方級(jí)領(lǐng)軍人才和后備級(jí)人才,可相應(yīng)享受住房補(bǔ)貼、子女入學(xué)、配偶就業(yè)、學(xué)術(shù)研修、辦理“鴻儒卡”等高層次專業(yè)人才配套政策;并可以申請(qǐng)100平方米公租房或每月3200元租房補(bǔ)貼。
成都:成都市ZF出臺(tái)了《關(guān)于加快我市金融服務(wù)外包業(yè)發(fā)展的若干意見》(以下簡(jiǎn)稱《意見》)指出,金融服務(wù)外包企業(yè)員工持有CFA(特許金融分析師)證書,憑3年以上用工合同等證明文件,享受5萬(wàn)元安家費(fèi)獎(jiǎng)勵(lì)。
二.CFA就業(yè)方向
CFA資格廣泛授予金融投資領(lǐng)域內(nèi)的專業(yè)人員,包括基金經(jīng)理、證券分析師、財(cái)務(wù)總監(jiān)、投資顧問(wèn)、投資銀行家、交易員等。具體包括:
投資銀行:研究部分析師;投行部分析員,助理和VP;資本市場(chǎng)部或交易部產(chǎn)品經(jīng)理及交易員;債券部交易員。
基金公司:投資部投資經(jīng)理,研究部行業(yè)與宏觀分析師,銷售與市場(chǎng)部銷售經(jīng)理。
商業(yè)銀行:投資銀行部并購(gòu)交易,債券發(fā)行,財(cái)務(wù)顧問(wèn),行業(yè)研究人員;全球金融市場(chǎng)部,外匯交易,衍生品交易,國(guó)際債券交易等交易員;資產(chǎn)負(fù)債部門,資金系統(tǒng)管理,外匯管理,資本數(shù)據(jù)分析崗位;資產(chǎn)管理部投資經(jīng)理等。
保險(xiǎn)公司:資產(chǎn)管理中心債券、股權(quán)投資經(jīng)理。私募股權(quán)投資及其他投資機(jī)構(gòu)在中國(guó)大陸,CFA雇主包括:普華永道、中國(guó)銀行、中國(guó)工商銀行、中國(guó)國(guó)際金融有限公司、匯豐銀行、中國(guó)中信、法國(guó)巴黎銀行、瑞銀、德勤、安永會(huì)計(jì)師事務(wù)所、中國(guó)平安保險(xiǎn)、招商局集團(tuán)、國(guó)泰君安證券、廣發(fā)證券等。
三.CFA考試形式及內(nèi)容
CFA考試為:LevelⅠ、Level Ⅱ、Level Ⅲ三個(gè)階段,通過(guò)了一級(jí)才能參加二級(jí)考試,通過(guò)了二級(jí)才能參加三級(jí)考試。三個(gè)階段的考試時(shí)間均為:6個(gè)小時(shí),上、下午分別各三小時(shí)。CFA考試為全英文試卷、全英文做答(包括教材),故考生的英語(yǔ)水平應(yīng)建立在正確理解試題及正確表達(dá)考生觀點(diǎn)的基礎(chǔ)之上。一般來(lái)說(shuō)大學(xué)英語(yǔ)四、六級(jí)水平即可。
CFA知識(shí)體系涵蓋了投資分析行業(yè)必備的專業(yè)知識(shí),如倫理與職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、定量分析方法、宏微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、會(huì)計(jì)學(xué)、公司理財(cái)、世界金融市場(chǎng)與投資工具、估值與投資理論、固定收益證券及其管理、權(quán)益投資分析、其它種類投資工具分析、投資組合管理等。CFA考試認(rèn)證包括三級(jí):
第一級(jí)別(Level 1)課程:注重investment tools,即投資工具。重點(diǎn)是對(duì)各類金融資產(chǎn)的相關(guān)概念和特征的理解及投資組合管理技巧基礎(chǔ)知識(shí)的掌握。
第二級(jí)別(Level 2)課程:注重asset valuation,即金融資產(chǎn)估值。重點(diǎn)是掌握各種金融工具的回報(bào)率及其與風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系和投資技術(shù)的應(yīng)用。
第三級(jí)別(Level 3)課程:注重portfolio management即投資組合管理。重點(diǎn)是如何有效把有限資金配置于各種金融工具以構(gòu)建投資組合,并隨市場(chǎng)環(huán)境變化做出相應(yīng)調(diào)整,從而實(shí)現(xiàn)特定個(gè)人或機(jī)構(gòu)投資者的投資目標(biāo)。
四、課程優(yōu)勢(shì)
1.高質(zhì)量的課程內(nèi)容
國(guó)際化金融教育課程,與華爾街金融實(shí)務(wù)同步的知識(shí)體系,通過(guò)課程學(xué)習(xí),提升學(xué)員的英語(yǔ)能力與職業(yè)技能,有效提升學(xué)生就業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力。
2.業(yè)內(nèi)師資資源
具有行業(yè)背景的培訓(xùn)師資,豐富的金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn),幫助學(xué)生系統(tǒng)學(xué)習(xí)理論知識(shí)的同時(shí),與實(shí)踐有機(jī)結(jié)合。
3.全國(guó)性案例大賽資源
實(shí)驗(yàn)班學(xué)員,將具有優(yōu)先權(quán)免費(fèi)參與“金程杯案例大賽”(如進(jìn)入復(fù)賽金程教育提供差旅觀摩決賽評(píng)比),金程杯是由金程教育、中國(guó)市場(chǎng)協(xié)會(huì)、上海市團(tuán)委、中國(guó)金融信息中心聯(lián)合推的出的全國(guó)性公益賽事,旨在為高校大學(xué)生與用人企業(yè)構(gòu)建零距離交流平臺(tái)。賽事設(shè)置了高額的獎(jiǎng)金,邀請(qǐng)了名企高管、權(quán)威專家進(jìn)行點(diǎn)評(píng)及面對(duì)面交流機(jī)會(huì)。案例大賽的參與,個(gè)人能力的提升與參賽證書、獲獎(jiǎng)證書,提升就業(yè)法碼;4.豐富的金融投資前沿知識(shí)講座實(shí)驗(yàn)班項(xiàng)目將定期邀請(qǐng)北京、上海、深圳等國(guó)內(nèi)外的金融機(jī)構(gòu)高層管理人員、業(yè)界精英為學(xué)生舉行各類前沿金融知識(shí)講座,為學(xué)生開闊眼界,豐富知識(shí)。
5.名企實(shí)習(xí)機(jī)會(huì)與暑期實(shí)踐機(jī)會(huì)
500強(qiáng)管理培訓(xùn)生計(jì)劃,的金融機(jī)構(gòu)實(shí)習(xí)機(jī)會(huì)與暑期實(shí)踐項(xiàng)目,500強(qiáng)百萬(wàn)年薪職業(yè)導(dǎo)師制,為實(shí)驗(yàn)班學(xué)員提供難得的金融機(jī)構(gòu)實(shí)踐名額,豐富學(xué)生實(shí)習(xí)經(jīng)歷,為進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)工作提供有競(jìng)爭(zhēng)力的履歷及500強(qiáng)高管就業(yè)推薦信。
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