賈立軍
CFA Institute中國會長
以下內容來自彭博商業(yè)周刊對賈立軍先生的專訪：
中國已經(jīng)超越美國，成為CFA(特許金融分析師)考試的全球第一考場，在CFA公布在2019年增加關于人工智能、機器人顧問和大數(shù)據(jù)分析這三類考題之際，CFA Institute中國會長賈立軍接受了《商業(yè)周刊/中文版》的專訪，他提到，未來不僅會不斷地引進包括金融科技等重要的金融行業(yè)課題，也會不斷增加有關新興市場的內容，他希望CFA能讓考生用全球眼光來從事一項事業(yè)。賈立軍加盟CFA Institute之前，任職e-Bay大中華區(qū)公共政策與政府事務總經(jīng)理，他曾在美國運通服務20年，出任香港和上海企業(yè)副總裁及中國首席執(zhí)行官。
CFA Institute中國會長賈立軍
中國目前已經(jīng)成為CFA考試的第一大考生考場，原因是什么?
中國在CFA三級考試總體注冊人數(shù)的增長速度是很大的，剛剛超過了美國成為世界第一大考場。今年一級考生的注冊同比去年達到了50%的增長率。隨著中國改革的深化，對于金融人才的需求更加明顯了，而CFA考試體現(xiàn)的是世界投資管理行業(yè)最前端的、最及時的內容。
CFA代表著證券、投行、基金、銀行財富管理等方面的基本知識，再加上職業(yè)道德，是處于前列的含金量非常高的金融投資管理行業(yè)的職業(yè)證書，在中國每年800萬的畢業(yè)生里和中國的海外留學生當中，它的認知程度更高。
中國經(jīng)濟在持續(xù)穩(wěn)定的往前發(fā)展，而且中國在推進一帶一路項目，金融服務行業(yè)對于年輕人是非常愿意選擇的行業(yè)。根據(jù)我們的調查，在中國的投資管理行業(yè)核心部門的專業(yè)雇傭人員是15萬人左右，而印度這個新興市場的整個投資管理行業(yè)核心雇傭人員還不到六七千人。
對于剛畢業(yè)或者僅有幾年工作經(jīng)驗來說，CFA對他們不管是就業(yè)機會還是獲得更高薪酬水平，幫助似乎并不明顯。
我理解年輕人愿意買一種產(chǎn)品或者從事一種事情需要有一定經(jīng)濟回報的預期，然而CFA仍然有四年工作經(jīng)驗的要求，即使他考過了3級，也還要證明他有四年跟投資管理行業(yè)有關的工作經(jīng)驗。所以基本來講，在金融行業(yè)從事了幾年工作的人如果將來想要有更好的工作前景，他會認為CFA是一個非常好的臺階。的確，中國有大量的考生仍然沒有四年工作經(jīng)驗，那么我們就需要再等他具有四年工作經(jīng)驗以后，才會給他牌照。
CFA考試會在2019年增加關于人工智能、機器人顧問和大數(shù)據(jù)分析這三類考題，你覺得這些題目測試了考生的哪些素質?
CFA模式的一個重要的特色是我們不是停留在原地，就知識總體來講，我們會不斷地引進重要的金融行業(yè)的課題，包括金融科技，人工智能等。另外我們也會不斷增加有關新興市場的內容，我們希望CFA能讓CFA報名考生用全球眼光來從事一項事業(yè)。
科技對金融行業(yè)的改變還是很大，你認為哪一些技術是長久以來能夠在金融行業(yè)里完全沉淀下來，而不是曇花一現(xiàn)?
我在美國運通做了二十年中國區(qū)負責人的經(jīng)驗告訴我，支付永遠會存在下去，在中國，移動支付完全取代了傳統(tǒng)支付當中的很多功能，未來支付只能是越來越簡便可行，覆蓋率高。金融業(yè)中很多重復的/可以預測的服務內容，我預計都會通過技術手段來解決。
但是在有些領域，比如有關投資管理的決策問題，就不可能用技術來完全可以解決。金融行業(yè)終究是一個與客戶(不管是個人和機構)交流的過程，機器可以解決用戶網(wǎng)購商品的需求，但做不了財富管理的事情。
成功的金融機構會最大限度地調動技術，不僅僅是為了節(jié)約費用，更主要的是用技術的手段來保證服務的質量統(tǒng)一和完整嚴密，但人在其中的功能仍舊不可能被取代，否則就變成機器社會了。
近期的熱點是Facebook侵犯用戶隱私的事情，國外特別是美國對技術已經(jīng)開始不信任，然而中國市場對新興的技術似乎更容易接受，對技術的追逐似乎也更加狂熱，這種現(xiàn)象是否引起你的擔憂?
我認為不是狂熱，不過要意識到，只能是用市場的競爭，以及有條理的管理，來讓強者打贏仗，讓弱者被淘汰，才符合自然規(guī)律。
現(xiàn)在哪一個細分領域的金融人才缺口比較大?
中國應該加大高端金融人才的培養(yǎng)力度，而且是能夠在全球金融市場上運作自如的金融人才。一家中國金融機構不可能再像以前那樣，海外分行派一個總經(jīng)理或者總裁時還需要隨身帶翻譯，現(xiàn)在較大的金融機構選派海外公司的總經(jīng)理或分行行長時，基本上都達到了CFA程度。
銀行業(yè)協(xié)會前不久發(fā)布一個報告，當中提到一個趨勢是傳統(tǒng)金融行業(yè)的人轉向互金行業(yè)的趨勢已經(jīng)變緩了，你如何看待這一現(xiàn)象?
互聯(lián)網(wǎng)金融沒有能力吸收那么多的金融人士，互聯(lián)網(wǎng)金融也不打人海戰(zhàn)術，它用很小的團隊就可以解決以前成千上萬的人能解決的東西。
傳統(tǒng)金融機構的人很難完全適合于互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)是其中的主要原因嗎?因為跳槽到互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的傳統(tǒng)金融人才相繼又流出了。
不要估低傳統(tǒng)機構的金融人才，他們的專業(yè)基礎會更深更好，他們對于市場和顧客的了解要比學電腦出身的人要強得多。
中國考生缺失的最大一部分是哪項技能?
我想說，不要輕視文科對于塑造人生成長過程當中所起的至關重要的作用。CFA可以幫助一個人當上投資銀行家，但是未來到了更高的管理層面，他未必可以運用自如。從實踐來講，要在行業(yè)里站住腳，知道你是誰，知道怎么管理人，比你學會宏觀經(jīng)濟、計算模式要更管用。學的太精細永遠就是CFA，它的意思是特許金融分析師，不是特許金融CEO。全球金融機構的CEO的背景，起碼本科都是文科出身。
特別是哲學類?
是，還有歷史。我經(jīng)常跟CFA報名考生講，你得變成雜家，要多學多看多讀，什么領域的知識都知道一些，什么都有興趣。不能整天去算模式，不能木呆呆地在商業(yè)環(huán)境里面。我發(fā)現(xiàn)現(xiàn)在的年輕人把自己的走向太早就定位了，而且緊抓著不放，年輕人在本科的時候，就是要享受年輕，學習各種各樣的知識，否則未來不會知道怎么處理非?；镜娜伺c人之間的關系。所以CFA中國部根據(jù)我們的全球會員調研所得出的要求有兩點，一是職業(yè)發(fā)展，一是專業(yè)溝通，要培養(yǎng)領導力。特別的，要有reflection(自省精神)，要善于總結事物，要去想做過的事做得對不對，以后應該怎么去改善，也要有Adaptabitity(適應性)，一定要能夠具有馬上進入角色的能力，在任何情況下都要展現(xiàn)出you are the best的狀態(tài)來做。即使尚且不是CFA，要照樣可以enjoy(享受做一件事)。
現(xiàn)在的從業(yè)者面臨著很多的沖擊，國內強監(jiān)管，去杠桿的風險，又有金融對外開放，再疊加技術挑戰(zhàn)，在這種混合性因素影響下，金融從業(yè)者在未來十年會面臨什么樣的挑戰(zhàn)?對金融行業(yè)的從業(yè)人員你有什么建議?
挑戰(zhàn)就是要篩選，現(xiàn)在可以越來越明顯的看到，光靠名牌大學或者名校MBA的良好教育背景，但沒有在實際業(yè)務當中有所進展，那么他就很容易被新進入的，更專業(yè)化、更國際化的人才競爭下去。
我的建議就是embrace(擁抱變化)，未來行業(yè)會變得越來越有競爭性，從業(yè)人員要想在這個進程當中不僅僅是生存下來，更要成功，必須要有一技之長。
總之 成功的金融機構會最大限度地調動技術，不僅僅是為了節(jié)約費用，更主要的是用技術的手段來保證服務的質量統(tǒng)一和完整嚴密，但人在其中的功能仍舊不可能被取代，否則就變成機器社會了。
.png)
備注：(CFA備考資料包含：1、CFA職業(yè)倫理道德手冊 2、CFA專用詞匯表3、CFA專用公式表 4、CFA協(xié)會原版書課后習題5、CFA協(xié)會歷年MOCK習題6、CFA前導課程7、CFA 報名流程引導圖 8、CFA電子版資料 9、CFA百題精選題)
.jpg)
相關推薦：cfa官網(wǎng) cfa英文 CFA護照 CFA準考證
一次通過CFA! 9群 572165746。CFA資料&資訊隨時分享，與眾多CFA持證人交流考試經(jīng)驗。
▎來源金程CFA，更多內容請關注微信號金程CFA。原創(chuàng)文章，歡迎分享，若需引用或轉載請保留此處信息。
