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　　CFA一級(jí)掃盲&備考經(jīng)驗(yàn)

　　個(gè)人簡(jiǎn)介

　　姓名：劉仁博

　　專業(yè)：經(jīng)濟(jì)學(xué)院金融系2019屆本科生

　　背景：以Top 5%成績(jī)通過CFA一級(jí)考試

　　寫在前面

　　大四是考證的黃金時(shí)期，身邊許多小伙伴都報(bào)名了CPA、CFA考試。不僅如此，許多大三的同學(xué)們也在糾結(jié)要不要通過考證來給自己增加籌碼。這是一篇針對(duì)“金融第一考”CFA一級(jí)的簡(jiǎn)單掃盲和備考經(jīng)驗(yàn)，希望能夠多多少少幫到大家。CFA+CPA雙證班課程詳情在線咨詢

　　CFA簡(jiǎn)介

　　CFA，全稱Chartered Financial Analyst，中文譯為“特許金融分析師”，是含金量較高的金融從業(yè)證書之一，被許多媒體奉為“金融第一考”。

　　CFA考試包括三個(gè)等級(jí)。一級(jí)考試通過后可以報(bào)名二級(jí)，二級(jí)考試通過后可以報(bào)名三級(jí)。當(dāng)考生依次通過了三級(jí)考試并且擁有四年以上的從業(yè)經(jīng)歷后，可以申請(qǐng)成為CFA持證人，即“CFA Charterholder”。

　　截至2018年1月1日，中國(guó)內(nèi)陸的CFA持證人只有5058位，這從側(cè)面也反映出CFA證書的含金量，畢竟物以稀為貴嘛。

　　關(guān)于CFA Program的更多信息，同學(xué)們可以登錄CFA協(xié)會(huì)的全球官網(wǎng)自行查看，此處不再贅述：

　　CFA報(bào)名

　　CFA一級(jí)每年有兩次考試機(jī)會(huì)，分別在6月和12月。

　　CFA的報(bào)名費(fèi)遵循“Early Bird”原則，報(bào)名分為三個(gè)階段，越早報(bào)名越便宜。我是在18年暑假報(bào)名的，第二階段，報(bào)名費(fèi)折合人民幣10000元左右。建議大家在漲價(jià)前一天報(bào)名，根據(jù)貨幣時(shí)間價(jià)值理論，這時(shí)候交報(bào)名費(fèi)是最劃算的:)

　　CFA試卷

　　CFA一級(jí)考試形式是上下午各一張三個(gè)小時(shí)的卷子，每張卷子都有120道單項(xiàng)選擇題(3選1)。

　　CFA一級(jí)考試內(nèi)容有10個(gè)部分，分別是道德、數(shù)量、經(jīng)濟(jì)、財(cái)報(bào)、公司理財(cái)、權(quán)益、固收、衍生品、另類投資和組合管理，各部分的比例每年都在變。后面我會(huì)按照考試內(nèi)容給大家提一些備考建議。

　　CFA沒有一個(gè)明確的通過分?jǐn)?shù)線，不過根據(jù)官網(wǎng)披露的數(shù)據(jù)，近年CFA一級(jí)考試的通過率在43%左右。這個(gè)通過率包括了非英文母語(yǔ)、非對(duì)口專業(yè)、在職等考生的稀釋，對(duì)于咱們公眾號(hào)的受眾來說，通過率應(yīng)該是在90%以上的，大家大可不必?fù)?dān)心。

　　個(gè)人建議

　　01、要不要考CFA呢?

　　這個(gè)最后肯定要自己來選。大家比較關(guān)注的點(diǎn)可能有兩個(gè)，第一是考CFA有沒有用，第二是考CFA會(huì)不會(huì)太浪費(fèi)時(shí)間。我這里給出一些自己的觀點(diǎn)：

　　第一，備考CFA的過程能鞏固金融基礎(chǔ)知識(shí)，同時(shí)考試通過也是CFA協(xié)會(huì)對(duì)你能力的一種認(rèn)可，從這個(gè)角度來說考CFA肯定是有用的，然而，正如買股票不能只看價(jià)格還要看PE，決定自己要不要考CFA也要關(guān)注其性價(jià)比，如果你時(shí)間安排中有許多比CFA考試重要得多的事情，那么我不建議你再把CFA考試加入你的日程。

　　第二，根據(jù)CFA協(xié)會(huì)的統(tǒng)計(jì)，通過CFA一級(jí)考試的考生平均備考時(shí)間為300個(gè)小時(shí)，但是實(shí)際上我可能也就用了100-150個(gè)小時(shí)就取得了不錯(cuò)的成績(jī)，然而，我在備考過程中幾乎沒有看官方教材，如果你真的想學(xué)得比較扎實(shí)，我覺得還是會(huì)比較耗費(fèi)時(shí)間的，畢竟CFA一級(jí)的教材有6本，總計(jì)3000+頁(yè)(還是英文的)。

　　02、備考CFA需要哪些資料?

　　完全自考通過CFA一級(jí)是完全沒有問題的，但是報(bào)班能夠顯著提升通過的把握。自考在某些方面的缺點(diǎn)還是比較明顯的，包括但不限于時(shí)間規(guī)劃不合理、不明確考點(diǎn)等，因此建議大家報(bào)班學(xué)習(xí)(我雖然沒有報(bào)班但是買了網(wǎng)課)。CFA考試培訓(xùn)機(jī)構(gòu)我接觸了一家，是金程感覺講得不錯(cuò)。此外還有一個(gè)東西叫Notes，相當(dāng)于考研政治的肖秀榮，是國(guó)外考試機(jī)構(gòu)編寫的精煉版教材(也有1500頁(yè))，在備考圈中也比較流行。最后，CFA官網(wǎng)上會(huì)有同步練習(xí)和mock，這是最能體現(xiàn)官方出題思路的，建議考前看。

　　03、CFA各部分如何準(zhǔn)備呢?

　　(1)道德，道德對(duì)于我們來說屬于新學(xué)科，所以在備考過程中也要花比較多的時(shí)間(CFA協(xié)會(huì)在判卷時(shí)對(duì)道德分?jǐn)?shù)會(huì)額外加權(quán))，這部分對(duì)英語(yǔ)的要求是比較高的，主要考察詞匯量和閱讀理解，英語(yǔ)能力薄弱的同學(xué)要在此處多下功夫。

　　(2)數(shù)量，數(shù)量就不多說了，主要內(nèi)容就是概率論和數(shù)理統(tǒng)計(jì)，對(duì)于中國(guó)考生來說實(shí)在是最簡(jiǎn)單的一門。

　　(3)經(jīng)濟(jì)，經(jīng)濟(jì)包括微觀、宏觀、貨銀和國(guó)際，知識(shí)點(diǎn)極多，不過考慮到這是經(jīng)濟(jì)學(xué)院本科培養(yǎng)計(jì)劃的四門必修，對(duì)我們來說不會(huì)太難。

　　(4)財(cái)報(bào)，財(cái)報(bào)是最難的一科，內(nèi)容很多，而且CFA會(huì)講GAAP和IFRS兩個(gè)準(zhǔn)則，簡(jiǎn)直是雙倍的快樂，最簡(jiǎn)單的備考對(duì)策就是在這部分多花些時(shí)間，財(cái)報(bào)分析本來也是做金融必備的核心技能之一，多花些時(shí)間和精力肯定也是不虧的。

　　(5)公司理財(cái)，公司理財(cái)?shù)暮诵木褪歉軛U，其他還有一些概念，是比較容易的一科。

　　(6)權(quán)益，權(quán)益包括權(quán)益市場(chǎng)和權(quán)益估值，前者主要是金融市場(chǎng)的基本概念，沒學(xué)過金融市場(chǎng)學(xué)的同學(xué)可能要惡補(bǔ)一下，后者權(quán)益估值非常簡(jiǎn)單，可能隨后的考試中會(huì)加深難度。

　　(7)固收，固收是一門比較陌生的學(xué)科，估值部分很簡(jiǎn)單，但是有許多概念都是第一次接觸的，比如各種ABS產(chǎn)品的各種層級(jí)結(jié)構(gòu)，還是需要花時(shí)間了解一下的。

　　(8)衍生品，衍生品包括期貨和期權(quán)，不會(huì)涉及太多估值，還是偏概念，分值低內(nèi)容簡(jiǎn)單。

　　(9)另類投資，另類投資仍然是概念為主，分值占比不高，我覺得出題者在這部分還是比較克制的，如果真想考得難一點(diǎn)，讓我一道題都不會(huì)也是可能的。

　　(10)組合管理，組合管理也是比較簡(jiǎn)單的，主要就是證券投資學(xué)的內(nèi)容，如MPT和CAPM，對(duì)于金融本的同學(xué)來說實(shí)在是太簡(jiǎn)單不過了。

　　最后補(bǔ)充

　　關(guān)于“我是否要考這個(gè)證”這種問題，答案肯定是因人而異的。建議大家報(bào)考前一定要做好充足的調(diào)研，一旦報(bào)了名，就要努力堅(jiān)持考下來，不僅要對(duì)得起報(bào)名費(fèi)，更要對(duì)得起自己。

　　以上，我暫時(shí)就想到這么多。如果大家對(duì)CFA一級(jí)還有其他疑問可撥打400-700-9596免費(fèi)咨詢老師。

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