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夢(mèng)想理財(cái)規(guī)劃師，那是要考RFP還是CHFP?

發(fā)表時(shí)間： 2018-07-18 09:20:15 編輯：tansy

真實(shí)案例：身邊一姐們兒，突然一天跟我說(shuō)想做理財(cái)規(guī)劃師，但是市面上金融證書又很多，她又不知道該考哪個(gè)?然后問(wèn)我意見，我毫不猶豫的建議她考RFP，但是她不是很清楚對(duì)于理財(cái)規(guī)劃師，RFP和CHFP之間的區(qū)別是什么。小編相信，有這樣疑問(wèn)的同學(xué)一定有許多，在此總結(jié)一下目前大家對(duì)RFP和ChFP的疑問(wèn)以及兩者的差別。

　　真實(shí)案例：身邊一姐們兒，突然一天跟我說(shuō)想做理財(cái)規(guī)劃師，但是市面上金融證書又很多，她又不知道該考哪個(gè)?然后問(wèn)我意見，我毫不猶豫的建議她考RFP，但是她不是很清楚對(duì)于理財(cái)規(guī)劃師，RFP和CHFP之間的區(qū)別是什么。小編相信，有這樣疑問(wèn)的同學(xué)一定有許多，越來(lái)越多的金融從業(yè)人員意識(shí)到擁有一個(gè)含金量高的證書是個(gè)人職業(yè)長(zhǎng)足發(fā)展的金字招牌。小編在此總結(jié)一下目前大家對(duì)RFP和ChFP的疑問(wèn)以及兩者的差別。

　　對(duì)于成為理財(cái)規(guī)劃師這個(gè)夢(mèng)想，我們首先要搞清楚一點(diǎn)就是RFP是什么?

　　RFP，美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師。RFP證書美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師學(xué)會(huì)(RFPI)所特許制定的國(guó)際專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)，也是世界投資理財(cái)管理行業(yè)較高水平的專業(yè)認(rèn)證之一。RFPI是一個(gè)獨(dú)立的、非營(yíng)利性的國(guó)際理財(cái)師資格認(rèn)證組織，成立于1983年，總部設(shè)于美國(guó)俄亥俄州，目前在全世界財(cái)務(wù)策劃行業(yè)中甚具國(guó)際聲譽(yù)的專業(yè)團(tuán)體。

　　RFPI提供財(cái)務(wù)策劃領(lǐng)域的專業(yè)培訓(xùn)、資格認(rèn)證和會(huì)員服務(wù)，在全球首創(chuàng)并提供RFP專業(yè)培訓(xùn)課程及資格認(rèn)證。目前，世界各地取得RFP資格的專業(yè)人士超過(guò)十萬(wàn)人，其中美國(guó)的持證人數(shù)約占總會(huì)員數(shù)的60%。

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　　 RFP證書

　　了解了RFP，那么CHFP呢?

　　ChFP共設(shè)三個(gè)等級(jí)，分別為：三級(jí)理財(cái)規(guī)劃師、二級(jí)理財(cái)規(guī)劃師、一級(jí)理財(cái)規(guī)劃師。目前ChFP的現(xiàn)狀是，2018年開始ChFP開始改革，即2017年后報(bào)名的全部是獲得的“執(zhí)業(yè)資格”，而非職業(yè)資格，蓋章的機(jī)構(gòu)不是國(guó)家人力資源與社會(huì)保障部，而是北京的一家理財(cái)師協(xié)會(huì)。

　　RFP與CHFP之間的區(qū)別

　　考試內(nèi)容：

　　ChFP每個(gè)級(jí)別考試均是兩門，分別是基礎(chǔ)知識(shí)和專業(yè)能力。其中三個(gè)級(jí)別的基礎(chǔ)知識(shí)教材一致，但是專業(yè)能力有所差異。三級(jí)考試分為兩門，基礎(chǔ)知識(shí)和專業(yè)能力;二級(jí)考試分為三門，分別是基礎(chǔ)知識(shí)、專業(yè)能力和綜合評(píng)審;一級(jí)考試還要增加論文寫作及評(píng)審。

　　RFP考試也是兩門，但主要學(xué)習(xí)的內(nèi)容是基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級(jí)財(cái)務(wù)策劃五門課程?？荚噧?nèi)容為：

　　學(xué)習(xí)難度：

　　ChFP考試相對(duì)而言都是純理論知識(shí)，需要自己在實(shí)踐中摸索運(yùn)用。二三級(jí)考試難度較小，知識(shí)運(yùn)用時(shí)間成本較高。

　　RFP針對(duì)零基礎(chǔ)和有基礎(chǔ)人士都有特定的培訓(xùn)，學(xué)習(xí)難度適中，課程設(shè)置和學(xué)習(xí)計(jì)劃安排更加個(gè)性化。此外，RFP更注重的理論基礎(chǔ)上的實(shí)操，RFP協(xié)會(huì)會(huì)定期舉辦一些貼合新政策新環(huán)境的活動(dòng)，比如法商、高端客戶經(jīng)營(yíng)探討等(見下圖)助力學(xué)員在實(shí)際中學(xué)會(huì)怎樣把所學(xué)的知識(shí)和熱點(diǎn)的話題以及和客戶最希望解決問(wèn)題的那些痛點(diǎn)結(jié)合在一起，幫助大家在專業(yè)化道路更上一層樓。從學(xué)習(xí)后延伸出來(lái)的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來(lái)看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。

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