RFP資訊：但是，“投資有風險”這一警句是不容忽視的。在互聯(lián)網金融蓬勃發(fā)展、成為熱門投資渠道的同時，問題也隨之而來。一系列的負面事件，無疑給火熱的行業(yè)澆了一盆冷水，讓投資人也對如何選擇安全可靠的平臺無所適從。

　　金程RFP小編為此特意歸納出針對互聯(lián)網金融理財?shù)?個常識，以便讓投資人更合理的選擇理財平臺。

　　一、學習金融知識打好基礎

　　互聯(lián)網金融理財并非只是選擇平臺投資獲取收益那樣簡單，它需要豐富的金融理財知識作為后盾，所謂磨刀不誤砍柴工，所以投資者一定要學習一下金融知識打好基礎，這樣才可以在選擇平臺的時候考慮全面，從而避免陷入一些投資陷阱中。

　　二、了解自己的風險偏好

　　所謂知己知彼方能百戰(zhàn)不殆，在投資之前，一定要先了解自己的風險偏好，只有深刻了解并冷靜對待自己的風險偏好，才可以認清自己的風險承受能力，這樣才可以選擇好相匹配的理財產品，從而在有效控制投資風險的前提下，最終實現(xiàn)自己的投資目標。

　　三、投資心態(tài)很重要

　　投資理財需要合適的心態(tài)來支持。股市投資風險大，需要強大的把控風險心態(tài)來支撐，互聯(lián)網金融理財也是如此，心態(tài)決定了你選擇什么樣的理財標的、投資期限、投資金額，這些都會最終影響你的收益，所以學會穩(wěn)定心態(tài)對投資是非常有幫助的。

　　四、小額先試水

　　作為新手，要學用小額先試水。這樣一是可以考察自己的心理承受能力;二是可以考察平臺是否安全，是否是假平臺;三是在試水的過程中可以學習各種知識，累積豐富的投資經驗。

　　五、選擇專業(yè)風控平臺

　　風控體系是衡量平臺值得投資的重要因素，完善的風控制度是獲取穩(wěn)健收益的關鍵，所以考察平臺的地步就是先看平臺的風控體系，從平臺實力、聲譽、資金管理等各個方面來考察。

　　六、考察理財標的

　　理財標的是投資的目標，也是考察一個平臺是否正規(guī)標準的關鍵。投資者要看理財標的信息是否全面，收益是否合理，是否為虛假標的等，另外也要從投資期限、投資門檻等來考察理財標的是否適合自己的資金狀況。

　　七、學會考察平臺聲譽

　　在選擇投資平臺之前，要學會從第三方監(jiān)管平臺、搜索引擎等網站和工具來考察平臺的信譽，這是非常關鍵的。因為網貸天眼等監(jiān)管平臺會及時公布有問題或者可能出現(xiàn)問題的平臺信息，搜索引擎會收錄在平臺投資出現(xiàn)問題的用戶投訴信息，一旦發(fā)現(xiàn)平臺出現(xiàn)了這些情況，那么選擇的時候一定要慎重。

　　八、及時觀察政策趨勢

　　作為一個投資者，觀察整個金融行業(yè)的政府政策和發(fā)展趨勢是非常重要的，因為政府的政策很容易影響互聯(lián)網金融行業(yè)的發(fā)展，而行業(yè)發(fā)展趨勢則可能影響互聯(lián)網金融行業(yè)的收益等問題，另外這也是投資者學習金融知識的一個好途徑，可以幫助投資者有投資理財?shù)拇缶钟^，從而對投資理財提供幫助。

　　但是對于從零開始學習投資理財?shù)娜藨撛趺崔k呢?小編給大家分享一個在理財界非常有含金量的RFP證書。

　　注冊財務策劃師(RegisteredFinancial Planner，簡稱RFP)是由美國注冊財務策劃師協(xié)會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內獲得廣泛認可的專業(yè)的國際理財師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。

　　目前RFP證書開始實施一試兩證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財務策劃師協(xié)會官網查詢，專業(yè)人才水平證書則可在金融委官網 http://www.pftcn.org/f/ 查詢。>>>點擊咨詢RFP證書含金量

　　RFP中英文證書

　　金融委證書樣式

　　RFP內容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產比較高，因為它更注重的理論基礎上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學習后延伸出來的學習機會和提升機會來看，RFP更落地，更務實。

　　五大課程體系系統(tǒng)學習

　　基礎財務策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務及遺產策劃、高級財務策劃。

　　七大實用能力精準提升

　　多種就業(yè)選擇無憂

　　目前在全球，RFP已經成為眾多金融機構人才培養(yǎng)的重要標準。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農業(yè)銀行、交通銀行、建設銀行等國內大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓的標準。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如美國友邦、平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。>>>點擊咨詢報名RFP考試費用

　　RFP課程設置優(yōu)勢

　　專業(yè)的人做專業(yè)的事

　　RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產傳承、資產保全、稅務籌劃等內容，而RFP的課程設置完全以此為基礎。

　　RFP里面有五門課程，第一門基礎財務策劃，是幫助大家掌握基礎的理財概念，投資策劃、保險及退休策劃以及稅務及遺產策劃，則是分別解決專項理財目標，而第五門課程綜合財務策劃，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設計的邏輯正好是滿足客戶理財目標的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內容。

　　RFP適用人群

　　理財高端證書 搭配高端人脈

　　RFP是資金去向，也就是資金運用端證書，關注個人/家庭理財，適用于銀行理財經理、客戶經理、保險業(yè)務員、券商理財顧問、第三方理財經理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業(yè)者。

　　RFP致力于打造專業(yè)理財精英，所以學習RFP，就不能是純粹的技術上的專業(yè)，而應該是市場應用的專業(yè)。要把專業(yè)的內容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學變?yōu)榘咐虒W，工具教學，工具應用，才能更好的將知識轉變?yōu)樯a力。>>>點擊咨詢關于RFP考試其他問題

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