RFP答疑：身為一個(gè)理財(cái)師，為什么別人有客戶你卻沒有?你真的夠?qū)I(yè)嗎?作為一個(gè)理財(cái)師想要獨(dú)立服務(wù)客戶需要具備哪些條件?今天RFP小編就來和大家探討一下這些問題以及造成這些問題的原因是什么。

　　作為一個(gè)理財(cái)師想要獨(dú)立服務(wù)客戶需要具備哪些條件:

　　1.你真的有客戶嗎?

　　不管在機(jī)構(gòu)還是獨(dú)立?？蛻舢?dāng)然是第一-位的。關(guān)于客戶，必須考慮三個(gè)方面:數(shù)量，質(zhì)量，可持續(xù)性。數(shù)量不在多，而在于確定性，很多理財(cái)師在獨(dú)立前多多少少都會(huì)和相熟的客戶交流下“假設(shè)我出來做，你會(huì)不會(huì)支持我”這樣的問題，底子略好的理財(cái)師一般會(huì)得到大多數(shù)客戶的支持，因?yàn)檫@些客戶其實(shí)都是已經(jīng)被你篩選過了的。但彼時(shí)回答“會(huì)支持你”的客戶。是不是真的就會(huì)跟著你走呢?這就可以繼續(xù)說到客戶的質(zhì)量問題，此處，客戶的資產(chǎn)高低已不是決定客戶質(zhì)量的唯一條件了， 必 。須同時(shí)滿足"高資產(chǎn)，高粘性”的雙高客戶，才是真正的高質(zhì)量客戶。第三點(diǎn)可持續(xù)性說的其實(shí)是可配置資金，不論是新客戶還是老客戶的剩余資金，只有源源不斷的可配置資金才能維持理財(cái)師的正常經(jīng)營，雖然有時(shí)“空倉”也是配置的一種選擇，但長期沒有交易，你能撐多久?

　　2.你真的夠?qū)I(yè)嗎?

　　我們常常拿理財(cái)師和醫(yī)生律師做類比，既然醫(yī)生律師有這么多自立門戶的，理財(cái)師為什么不能呢?這一邏輯提煉了醫(yī)生律師理財(cái)師在”專業(yè)性”.上的共性 。卻忽略s律師醫(yī)師的“執(zhí)業(yè)資格”和“認(rèn)證理財(cái)規(guī)劃師”的權(quán)威邊界，即三者的準(zhǔn)入門檻和監(jiān)管有本質(zhì)的區(qū)別，因此同樣是手藝活，獨(dú)立理財(cái)師的專業(yè)性更難度量，這其實(shí)使得理財(cái)師在職業(yè)發(fā)展過程中更難定位自己并作好規(guī)劃，也使得理財(cái)師個(gè)體獲得客戶信任的成本更高。>>>點(diǎn)擊咨詢國際理財(cái)規(guī)劃師RFP證書對(duì)客戶信任你有哪些幫助

　　3.到底是誰的品牌?

　　當(dāng)你梳理在機(jī)構(gòu)時(shí)維護(hù)的所有客戶時(shí)，會(huì)發(fā)現(xiàn)一類叫“高質(zhì)量，高認(rèn)同，低粘性”的客戶，客戶質(zhì)量本身非常高，也很認(rèn)同你為他提供的專業(yè)服務(wù)，但當(dāng)你要獨(dú)立創(chuàng)業(yè)時(shí)。你根本無法帶走他，沒錯(cuò)，你大概是一開始就搞錯(cuò)了他到底是認(rèn)同你還是認(rèn)同你的機(jī)構(gòu)。并非每個(gè)理財(cái)師都善于建立自己的品牌，事實(shí)上很多理財(cái)師都不清楚所謂個(gè)人品牌的真正涵義，那些用錢砸出來的高曝光度不僅脆弱，而且會(huì)讓你的個(gè)人形象非常廉價(jià)。真正的獨(dú)立理財(cái)師品牌來自業(yè)內(nèi)的聲譽(yù),來自客戶心中的口碑，不一定要廣為人知，但必須深入人心。

　　4.你真的會(huì)經(jīng)營嗎?

　　其實(shí)不管是獨(dú)立理財(cái)師創(chuàng)業(yè)。還是互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)業(yè)，歸根到底還是j ]生意。既然是生意，就有做生意的規(guī)則。你不僅要開發(fā)維護(hù)客戶，要制定資產(chǎn)配置規(guī)劃，要整合關(guān)系資源，要建立產(chǎn)品線，還要頭疼辦公室的選址裝修，要思考 工作室的“稅務(wù)籌劃”。你以為離開機(jī)構(gòu)以后終 于可以專心服務(wù)客戶了，卻發(fā)現(xiàn)要操心的事反而更多了，這時(shí)候你巴不得招到一個(gè)八面玲瓏又忠心耿耿的助理，問題來了，這么能干的人憑什么做你的助理，你又憑什么留住別人，而不能干的人又招來干嘛。即使是很多優(yōu)秀的獨(dú)立理財(cái)師，也不得不承認(rèn)自己在創(chuàng)業(yè)之初，得身兼理財(cái)師，產(chǎn)品經(jīng)理，投顧，行政等多重角色。

　　以上四個(gè)問題，諸位理財(cái)師不妨在動(dòng)了獨(dú)立念頭時(shí)先問問自己，事情也并非全然沒有解決方案。我們之所以會(huì)有上面的這些問題就是因?yàn)檫€沒有全面系統(tǒng)的有一個(gè)自己的思考模式。而通過國際理財(cái)規(guī)劃師RFP課程的學(xué)習(xí)可以讓你把這一系列的問題得到解決。

　　關(guān)于國際理財(cái)規(guī)劃師RFP

　　RFP證書是由美國注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國際理財(cái)師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。

　　目前RFP證書開始實(shí)施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會(huì)的證書。通過RFP考試后，可申請(qǐng)雙證，其中RFP證書可在美國注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會(huì)官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。>>>想要了解RFP證書含金量問題可以點(diǎn)擊咨詢

RFP中英文證書

量化專業(yè)委員會(huì)證書樣式

　　國際理財(cái)規(guī)劃師RFP學(xué)習(xí)內(nèi)容

　　RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財(cái)類證書和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書本身，第二點(diǎn)是證書衍生出來的價(jià)值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。

　　五大課程體系系統(tǒng)學(xué)習(xí)

　　基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級(jí)財(cái)務(wù)策劃。

　　七大實(shí)用能力精準(zhǔn)提升

　　國際理財(cái)規(guī)劃師RFP課程優(yōu)勢(shì)

　　RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財(cái)方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

　　RFP里面有五門課程，第一門基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念，投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃以及稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而第五門課程綜合財(cái)務(wù)策劃，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。>>>想要了解RFP考試報(bào)名條件及報(bào)名費(fèi)用問題可以點(diǎn)擊這里進(jìn)行咨詢

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