RFP理財規(guī)劃師在學(xué)習(xí)中更注重的理論基礎(chǔ)上的實操，理財規(guī)劃方面覆蓋的比較全面，那么，RFP理財規(guī)劃師需要考哪幾門課程？我們從中能學(xué)到什么？有興趣的同學(xué)跟小編一起嘮一嘮吧。
RFP七大課程：
財務(wù)策劃原理、子女教育及住房規(guī)劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)籌劃、企業(yè)理財規(guī)劃、法商智慧。
從中能學(xué)到什么？
住房消費規(guī)劃：通過對住房消費規(guī)劃的學(xué)習(xí)，可以幫助你了解不同的購房消費貸款的還款方式以及熟練掌握不同的還款方式的計算。當(dāng)面對客戶的時候，可以根據(jù)不同家庭的不同情況，為客戶提供合理的規(guī)劃以及建議。
子女教育規(guī)劃：首先契合社會趨勢及熱點，了解部分客戶的子女教育痛點，其次是分析子女教育形式、成本、原則、發(fā)展，累積基礎(chǔ)談資，然后再是搭建子女教育分析框架，為客戶籌劃子女教育。
退休養(yǎng)老規(guī)劃：中國老齡化程度越來越嚴(yán)重，與保險相關(guān)的健康養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)未來有非常大的前景。同時，許多代理人為客戶配置保險產(chǎn)品時，也會配置與養(yǎng)老儲蓄相關(guān)的年金險。退休養(yǎng)老這門課是非常接地氣的，可以學(xué)習(xí)我國目前的社保體系、養(yǎng)老金的計算，包括如何去計算客戶的養(yǎng)老需求缺口?？梢哉f，這門課就是為了展業(yè)量身定做的。
保險保障規(guī)劃：許多保險代理人和經(jīng)紀(jì)人都是從其他行業(yè)轉(zhuǎn)行過來的，對于保險學(xué)沒有經(jīng)過體系化的學(xué)習(xí)，保險保障這門課將保險的一些知識點都做了介紹。在展業(yè)的過程中，大大提升了一些非科班出生的代理人的專業(yè)度。當(dāng)代理人對客戶講解體保險條款、產(chǎn)品概念的時候都有非常大的幫助。
投資理財規(guī)劃：在投資理財規(guī)劃的學(xué)習(xí)之后，可以幫助你在學(xué)習(xí)了金融基礎(chǔ)后對投資及理財有更深層次的了解及掌握，同時通過在投資理財規(guī)劃中對資產(chǎn)配置的學(xué)習(xí)幫助客戶進(jìn)行合理的配置，給出相應(yīng)的投資理財建議。
個人稅務(wù)籌劃：國家通過稅收參與一部分社會產(chǎn)品或國民收入分配與再分配, 所以通過稅收的變化可以看出市場經(jīng)濟所存在的問題和發(fā)展方向, 以及國家經(jīng)濟政策的導(dǎo)向。認(rèn)真學(xué)習(xí)稅法、 時刻關(guān)注稅法不但可以維護(hù)自身的權(quán)利、提高生活質(zhì)量, 還能在今后的學(xué)習(xí)或工作中把握對經(jīng)濟動脈的敏銳度, 提高信息利用率。
財產(chǎn)管理與傳承規(guī)劃：保險產(chǎn)品中的壽險以及現(xiàn)在流行為高凈值客戶配置的保險金信托產(chǎn)品，都是財富傳承非常好的工具。中國的GDP目前已經(jīng)排到全球第二，改革開放至今的，也積累了很多高凈值家庭，如何給這些家庭做好財富傳承，如何避免財富傳承中的一些法律問題、稅務(wù)問題以及債務(wù)問題都是高凈值人群非常關(guān)注的。通過財富傳承這門課做體系化的學(xué)習(xí)，相信可以讓學(xué)員受益匪淺。
RFP的課程，是一套完整的、實操性極強的體系，搭建的是全面的金融知識認(rèn)知，可以靈活運用于現(xiàn)實操作中。
要想成為一名優(yōu)秀的理財規(guī)劃師，報考RFP吧，在學(xué)習(xí)的過程中，不僅能讓你加大通過考試機率，還能豐富你的實際操作，何樂而不為呢。
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