2025年9月20日，RFP中國在上海成功舉辦“RFP城市會客廳2025(上海站)”交流活動。本次活動以“聚焦分紅險新機遇，探討專業(yè)成長新未來”為主題，特別邀請到行業(yè)資深專家李老師擔任分享嘉賓，匯聚了眾多RFP持證人及候選成員，金程學員也參與其中，圍繞新市場形勢下分紅險的發(fā)展前景與專業(yè)能力進階路徑，展開了深度分享與熱烈交流。
分紅險”走紅“!RFP城市會客廳共話行業(yè)未來
在利率周期變化、投資者心態(tài)轉向穩(wěn)健及保險產品加速迭代的背景下，分紅險以其風險保障與財富增值相結合的特點，正逐漸贏得市場的重視。RFP中國此次舉辦“RFP城市會客廳”，旨在匯聚行業(yè)智慧，構建專業(yè)交流與資源對接的平臺，推動理財規(guī)劃從業(yè)者在專業(yè)道路上不斷精進、共創(chuàng)未來。
活動特別請到資深專家李老師擔任分享嘉賓。李老師持有CFP、FRM、LOMA等多項權威認證，并擁有中國政法大學法學碩士學位及法律執(zhí)業(yè)資格，曾擔任世界500強企業(yè)培訓負責人，兼具扎實的理論積淀與豐富的實務經驗。
風起云涌!新市場環(huán)境下分紅險成為資產配置“壓艙石”
在活動開場分享中，李老師從當前利率走勢變化和客戶風險意識提升的實際背景出發(fā)，深入解讀了分紅險在波動市場環(huán)境下的特殊優(yōu)勢。他強調，隨著市場不確定性增強與傳統(tǒng)理財收益回落，分紅險融合保障功能與收益能力的雙重屬性，正日益成為高凈值人群資產結構中的“壓艙石”。借助豐富的行業(yè)數據和實戰(zhàn)案例，李老師清晰呈現了該類產品在風險控制和長期資產積累方面的重要價值，為現場參與者拓寬了專業(yè)認知與業(yè)務思路。
解析“保底 分紅”：雙引擎機制，揭示產品本質魅力
在隨后的環(huán)節(jié)中，李老師以通俗易懂的方式，解析了分紅險的產品設計原理與運作模式。他從保底賬戶的穩(wěn)定收益和分紅賬戶的增值潛力兩個核心組成部分切入，系統(tǒng)闡述了分紅險如何在安全性與收益性之間實現有效平衡。
借助實際案例和收益對比，李老師將復雜概念轉化為清晰易懂的內容，助力與會代表深入把握分紅險的核心邏輯與產品價值。他指出，“分紅險通過‘雙重動力’結構，既為客戶提供基礎保障，又使其有機會分享保險公司的盈利成果，這一特性在當下的市場環(huán)境中更具吸引力。”李老師的透徹講解，引發(fā)了現場的熱烈反響。
提升專業(yè)能力：構建理財師核心競爭力
在活動的最后部分，李老師將視角延伸至行業(yè)未來，指出面對客戶需求日趨專業(yè)和多元的新形勢，理財師亟須持續(xù)深化自身的綜合金融素養(yǎng)。他從產品理解、客戶洞察與資產組合策略等多方面入手，系統(tǒng)講解了銷售分紅險所需的核心能力，并分享了具有實操意義的學習方向與提升方法。
李老師談到，“唯有準確把握產品內核，才能為客戶制定更貼合需求的規(guī)劃;也只有堅持不斷自我更新，才能在行業(yè)競爭中持續(xù)保持優(yōu)勢。”這一席話深深觸動了現場眾多理財師，引發(fā)了廣泛共鳴與思考。
搭建交流平臺，促進專業(yè)社群共同成長
本次活動不僅為與會者帶來了豐富的行業(yè)洞見，也為RFP持證人及候選人構建了深度互動與合作的橋梁。在茶歇及自由交流階段，嘉賓們踴躍分享實戰(zhàn)心得與市場觀察，現場氛圍融洽而活躍。
特別值得一提的是，中國平安優(yōu)才營業(yè)部經理、星級講師牟海泳老師——作為擁有RFP、FRM、養(yǎng)老規(guī)劃師等多項資質的復合型金融專家，結合其美國凱斯西儲大學金融碩士的教育背景及多年一線經驗，帶來了題為《迎接二十年大白金時代：基于保險的私人財富管理》的專題分享。他從高凈值客戶資產配置與團隊管理實際案例切入，深刻闡釋了保險在私人財富管理中的關鍵作用與戰(zhàn)略價值，激發(fā)了現場熱烈探討。
RFP中國代表在活動中強調，“城市會客廳”系列活動致力于整合行業(yè)資源，促進RFP持證人之間的深度互動與共同成長。未來，RFP中國還將在更多城市舉辦同類活動，持續(xù)為理財師的專業(yè)發(fā)展賦能。
參會嘉賓也普遍反饋，本次活動不僅增強了對分紅險市場與產品架構的認知，也更清晰了自身專業(yè)進階的路徑，為提升客戶服務能力、把握市場新機遇奠定了堅實基礎。
此次上海站活動在熱烈交流與積極反饋中圓滿收官。金程教育作為專注于培養(yǎng)專業(yè)金融人才的機構，始終以學員需求為導向，通過參與“城市會客廳”等系列活動，打破線上學習壁壘，將行業(yè)前沿動態(tài)與實戰(zhàn)經驗直接輸送至學員身邊，切實幫助學員將知識轉化為競爭力，為其在金融領域的長遠發(fā)展注入強勁動力。
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