MandyMa
2019-05-22 17:15老師好，原版書在提到IIIA中fiduciary duty的時(shí)候，感覺有點(diǎn)模糊，一會(huì)兒不要求所有做到，一會(huì)有要求最低標(biāo)準(zhǔn)，能不能麻煩老師講一下fiduciary duty這里主要想表達(dá)什么，重點(diǎn)在哪里，謝謝
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1個(gè)回答
Chris Lan助教
2019-05-22 17:44
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同學(xué)你好，fiduciary duty是指那些為客戶推薦資產(chǎn)或管理資產(chǎn)的人需要有的責(zé)任。一般基金經(jīng)理和投顧是有受托責(zé)任的，如果存在受托責(zé)任，那對(duì)客戶就需要higher standards和extra care。要比對(duì)自己的錢還要上心。
這里主要的考法是交易員只做交易，不做投資推薦，因此交易員是沒(méi)有受托責(zé)任的，但是交易員也要體現(xiàn)會(huì)客戶的忠誠(chéng)，需要使用他的專業(yè)知識(shí)為客戶服務(wù)。
另一個(gè)考法就是基金經(jīng)理和投顧是有受托責(zé)任的，所以他們要extra care，要特別關(guān)注客戶。
再一個(gè)考法是A國(guó)家要求從業(yè)人員有許可證，但不要求受托責(zé)任，B國(guó)家不要求從業(yè)人員有許可證，但要求受托責(zé)任，這種情況下A國(guó)家的準(zhǔn)則更松，要根據(jù)協(xié)會(huì)code and standards來(lái)約束從業(yè)人員，選擇most strict的，即協(xié)會(huì)的準(zhǔn)則。
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追問(wèn)
老師好，謝謝解答，再想問(wèn)一下您說(shuō)的最后一個(gè)考法里面A國(guó)家遵守most strict準(zhǔn)則，即遵守協(xié)會(huì)準(zhǔn)則，那協(xié)會(huì)準(zhǔn)則是否要求fiduciary，因?yàn)榭丛鏁f(shuō)standard III A does not render all members fiduciaries
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