Ms Q
2022-08-20 17:44Q6,review的頻率可以按照客戶(hù)不同?。?/h3>
所屬:CFA Level III > Ethical and Professional Standards
視頻位置
相關(guān)試題
來(lái)源:
視頻位置
相關(guān)試題
1個(gè)回答
Chris Lan助教
2022-08-21 21:43
該回答已被題主采納
同學(xué)您好
IPS的review通常無(wú)重大變化的情況下是至少每年更新一次。但如果客戶(hù)的情況發(fā)生了重大變化(例如,繼承了一大筆錢(qián),生大病要長(zhǎng)期住院之類(lèi)的)都必須立即對(duì)客戶(hù)的IPS進(jìn)行更新,因?yàn)榭蛻?hù)情況發(fā)生變化之后,投資目標(biāo),風(fēng)險(xiǎn)承受能力和約束等都可能隨之而變化。
-
追問(wèn)
report是至少每季度一次,但review是至少一年一次?
-
追答
同學(xué)您好
這里所說(shuō)的季度評(píng)估是指評(píng)估客戶(hù)的IPS。而report投資的statement一般是每季度給明細(xì)的。這同兩個(gè)不同的概念。
協(xié)會(huì)對(duì)于IPS更新頻率(評(píng)估客戶(hù)IPS是否要變化)是至少每年一次,因此有些客戶(hù)每季度就評(píng)估一次也是可以的。只要這種做法沒(méi)有建立在傷害其他客戶(hù)的基礎(chǔ)之上即可(正文沒(méi)有體現(xiàn)這一點(diǎn))。
