俞同學
2024-05-13 13:11第四題，請問以下兩條錯在哪里？謝謝
● Similar to trusts, insurance can produce tax and estate planning benefits. ● Death benefits from a life insurance policy are either tax-exempt or usually taxed at favorable rates.
所屬：CFA Level III > Private Wealth Management 視頻位置 相關試題
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1個回答
Johnny助教
2024-05-14 10:35
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同學你好，這兩點錯的都是同一個地方，life insurance在estate planning方面的優(yōu)勢不是稅收優(yōu)惠，而是在于流動性較高，尤其針對于流動性較差的資產(chǎn)或者無法等個拆分的資產(chǎn)而言，壽險的優(yōu)勢會較大。
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追問
那這兩句話單獨看有錯么？我想理解下概念。謝謝。
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追答
同學你好
1. 第一句話如果把tax和estate planning拆分開來就沒問題，壽險在稅收方面的優(yōu)惠是體現(xiàn)在使用cash value所進行投資獲取的收益會有著更優(yōu)惠的稅率，它和estate planning無關
2. 第二句話是有問題的，它并不能給death benefit帶來稅收優(yōu)惠，在estate planning方面的優(yōu)勢是體現(xiàn)在流動性方面
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