RFP是什么?

　　RFP，美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師。RFP證書(shū)美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師學(xué)會(huì)(RFPI)所特許制定的國(guó)際權(quán)威認(rèn)證資質(zhì)，也是世界投資理財(cái)管理行業(yè)較高水平的專業(yè)認(rèn)證之一。

　　近年一直被評(píng)為全球比較好的職業(yè)之前列，與生物學(xué)家及精算師等量齊觀。在美國(guó)及香港，財(cái)務(wù)策劃師(RFP)的年均收入已超過(guò)哈佛MBA的薪酬水平，是名副其實(shí)的“金領(lǐng)人”。

　　目前，世界各地取得RFP資格的專業(yè)人士超過(guò)十萬(wàn)人，其中美國(guó)的持證人數(shù)約占總會(huì)員數(shù)的60%。而國(guó)內(nèi)也已有6000多名獲得國(guó)際理財(cái)專業(yè)資格的RFP注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師順利完成學(xué)習(xí)和統(tǒng)考，成為國(guó)內(nèi)首批理財(cái)精英。

　　中英文雙證

　　RFP 考試大綱：

　　RFP考試大綱包含5科，分別是基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級(jí)財(cái)務(wù)策劃。RFP考試大綱如下：

　　一、 基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃

　　課程主要介紹財(cái)務(wù)策劃的所需的基礎(chǔ)知識(shí)理論，主要內(nèi)容包括經(jīng)濟(jì)理論基礎(chǔ)，財(cái)務(wù)規(guī)劃涉及的法律基礎(chǔ)，財(cái)務(wù)管理會(huì)計(jì)知識(shí)，投資基礎(chǔ)概念及產(chǎn)品，以及人生財(cái)務(wù)規(guī)劃和財(cái)務(wù)策劃師職業(yè)守則。

　　二、 投資策劃

　　課程的一部分主要介紹金融投資學(xué)基礎(chǔ)，介紹貨幣時(shí)間價(jià)值的概念，金融市場(chǎng)投資環(huán)境、金融市場(chǎng)架構(gòu)，第二部分對(duì)各種類型的金融投資工具的進(jìn)行了介紹，包括股票、固定收益?zhèn)?、金融衍生產(chǎn)品，投資基金、信托基金、其它類投資等。同時(shí)在第三部分中，了解資產(chǎn)組合理論、資本資產(chǎn)定價(jià)模型(CAPM)，介紹了行為金融學(xué)的理論以及它在投資中的應(yīng)用。

　　三、保險(xiǎn)及退休策劃

　　課程的其中一部分主要介紹保險(xiǎn)原理和保險(xiǎn)公司運(yùn)作相關(guān)的知識(shí)。主要內(nèi)容包括保險(xiǎn)的理論、保險(xiǎn)合約的基本原則等。

　　第二部分主要介紹保險(xiǎn)產(chǎn)品以及保險(xiǎn)合約的實(shí)踐應(yīng)用。主要介紹各種主要的保險(xiǎn)產(chǎn)品，例如人壽保險(xiǎn)，健康保險(xiǎn)，財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)以及責(zé)任保險(xiǎn)。

　　同時(shí)解釋保險(xiǎn)的作用以及如何決定保險(xiǎn)需要和與保險(xiǎn)相關(guān)的法律問(wèn)題，評(píng)估各種保險(xiǎn)計(jì)劃，并且從成本效益的觀點(diǎn)選擇保險(xiǎn)產(chǎn)品和相關(guān)的保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)知識(shí)。

　　課程的第三部分主要覆蓋了退休規(guī)劃，主要介紹社會(huì)保障體系，企業(yè)年金福利計(jì)劃，以及其它補(bǔ)充退休計(jì)劃。

　　四、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃

　　課程主要介紹中國(guó)所得稅及其它稅種相關(guān)的問(wèn)題，并且涉及國(guó)際稅務(wù)簡(jiǎn)介等內(nèi)容。一部分全面回顧個(gè)人稅收策劃的基本原理、包括中國(guó)所得稅的基本框架，所得稅的發(fā)展歷史，以及國(guó)外所得稅制介紹等內(nèi)容。

　　另一部分介紹個(gè)人稅務(wù)策劃實(shí)務(wù)，分別討論征稅范圍。計(jì)稅依據(jù)、稅收優(yōu)惠政策的利用、納稅申報(bào)和納稅稅款的安排及遺產(chǎn)策劃等內(nèi)容。

　　五、高級(jí)財(cái)務(wù)策劃

　　本課程主要內(nèi)容是注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師的實(shí)際操作指導(dǎo)以及以案例形式對(duì)教育課程進(jìn)行總結(jié)，主要內(nèi)容包括財(cái)務(wù)策劃工具的介紹，Excel應(yīng)用和家庭會(huì)計(jì)報(bào)表的制作，根據(jù)客戶要求制定財(cái)務(wù)策劃方案的方法和程序，通過(guò)真實(shí)案例分析、角色扮演和不同類型的專題討論來(lái)學(xué)習(xí)如何進(jìn)行完整個(gè)人財(cái)務(wù)策劃。

　　猜您感興趣： RFP就業(yè) RFP考試通過(guò)率 RFP含金量

　　RFP 交流答疑群：641909196

　　完善下表，48小時(shí)內(nèi)查收全套R(shí)FP備考資料

　　聲明▎更多內(nèi)容請(qǐng)關(guān)注微信號(hào)金程RFP。原創(chuàng)文章，歡迎分享，若需引用或轉(zhuǎn)載請(qǐng)保留此處信息。

　　》》返回首頁(yè)