不少沒參加過RFP培訓(xùn)的同學(xué)會問小編，從RFP培訓(xùn)課程中大家能夠?qū)W到什么？首先小編要說明的是，RFP培訓(xùn)學(xué)習(xí)中更注重的理論基礎(chǔ)上的實操，理財規(guī)劃方面覆蓋的比較全面，至于大家能從RFP培訓(xùn)課程中能學(xué)到什么，小編在下面再為大家一一講述。
RFP的課程，是一套完整的、實操性極強(qiáng)的體系，搭建的是全面的金融知識認(rèn)知，可以靈活運(yùn)用于現(xiàn)實操作中。作為保險從業(yè)者的你，如何在與客戶溝通時，在與對方暢談他的過往、現(xiàn)在、及未來規(guī)劃中，這些都需要用到專業(yè)知識，懂得這些專業(yè)知識才能體現(xiàn)自己的價值和能給到對方的利益，這與你現(xiàn)掌握的知識能力以及看待事物的視野息息相關(guān)。
RFP培訓(xùn)課程有七大體系，分別是：
財務(wù)策劃原理、子女教育及住房規(guī)劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)籌劃、企業(yè)理財規(guī)劃、法商智慧。
RFP的課程設(shè)置有七大模塊：財務(wù)策劃原理、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃。這個課程設(shè)置是漸進(jìn)性學(xué)習(xí)，越到后面越有針對性，比如基礎(chǔ)財務(wù)策劃從微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)入手，到財務(wù)策劃法律基礎(chǔ)，再到人生規(guī)劃、家庭與企業(yè)、居住規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休計劃等，邏輯非常清晰，能夠更好的入手學(xué)習(xí)，這樣的學(xué)習(xí)也為后面的幾門課程夯實了基礎(chǔ)。投資策劃主要是以將金融工具為主，保險和稅務(wù)這兩門則是更加具有針對性的規(guī)劃，而高級財務(wù)策劃更具實操性，不同家庭類型都提供了對應(yīng)的理財方案進(jìn)行學(xué)習(xí)，整個課程體系特別流暢，非常務(wù)實。
從RFP培訓(xùn)課程中能學(xué)到什么呢?
住房消費規(guī)劃：通過對住房消費規(guī)劃的學(xué)習(xí)，可以幫助你了解不同的購房消費貸款的還款方式以及熟練掌握不同的還款方式的計算。當(dāng)面對客戶的時候，可以根據(jù)不同家庭的不同情況，為客戶提供合理的規(guī)劃以及建議。
子女教育規(guī)劃：首先契合社會趨勢及熱點，了解部分客戶的子女教育痛點，其次是分析子女教育形式、成本、原則、發(fā)展，累積基礎(chǔ)談資，然后再是搭建子女教育分析框架，為客戶籌劃子女教育。
退休養(yǎng)老規(guī)劃：中國老齡化程度越來越嚴(yán)重，與保險相關(guān)的健康養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)未來有非常大的前景。同時，許多代理人為客戶配置保險產(chǎn)品時，也會配置與養(yǎng)老儲蓄相關(guān)的年金險。退休養(yǎng)老這門課是非常接地氣的，可以學(xué)習(xí)我國目前的社保體系、養(yǎng)老金的計算，包括如何去計算客戶的養(yǎng)老需求缺口?？梢哉f，這門課就是為了展業(yè)量身定做的。
保險保障規(guī)劃：許多保險代理人和經(jīng)紀(jì)人都是從其他行業(yè)轉(zhuǎn)行過來的，對于保險學(xué)沒有經(jīng)過體系化的學(xué)習(xí)，保險保障這門課將保險的一些知識點都做了介紹。在展業(yè)的過程中，大大提升了一些非科班出生的代理人的專業(yè)度。當(dāng)代理人對客戶講解體保險條款、產(chǎn)品概念的時候都有非常大的幫助。
投資理財規(guī)劃：在投資理財規(guī)劃的學(xué)習(xí)之后，可以幫助你在學(xué)習(xí)了金融基礎(chǔ)后對投資及理財有更深層次的了解及掌握，同時通過在投資理財規(guī)劃中對資產(chǎn)配置的學(xué)習(xí)幫助客戶進(jìn)行合理的配置，給出相應(yīng)的投資理財建議。
個人稅務(wù)籌劃：國家通過稅收參與一部分社會產(chǎn)品或國民收入分配與再分配, 所以通過稅收的變化可以看出市場經(jīng)濟(jì)所存在的問題和發(fā)展方向, 以及國家經(jīng)濟(jì)政策的導(dǎo)向。認(rèn)真學(xué)習(xí)稅法、 時刻關(guān)注稅法不但可以維護(hù)自身的權(quán)利、提高生活質(zhì)量, 還能在今后的學(xué)習(xí)或工作中把握對經(jīng)濟(jì)動脈的敏銳度, 提高信息利用率。
財產(chǎn)管理與傳承規(guī)劃：保險產(chǎn)品中的壽險以及現(xiàn)在流行為高凈值客戶配置的保險金信托產(chǎn)品，都是財富傳承非常好的工具。中國的GDP目前已經(jīng)排到全球第二，改革開放至今的，也積累了很多高凈值家庭，如何給這些家庭做好財富傳承，如何避免財富傳承中的一些法律問題、稅務(wù)問題以及債務(wù)問題都是高凈值人群非常關(guān)注的。通過財富傳承這門課做體系化的學(xué)習(xí)，相信可以讓學(xué)員受益匪淺。
以上就是【從RFP培訓(xùn)課程中大家能夠?qū)W到什么？】的全部解答，大家如果想在今年拿到RFP證書，建議早做打算，2023年的RFP考試正在火熱報名中，金程網(wǎng)校針對2023年RFP考試推出全方位培訓(xùn)班級，適合各個基礎(chǔ)的同學(xué)，歡迎大家點擊紅色鏈接咨詢。
相關(guān)閱讀：
揭秘國內(nèi)理財 規(guī)劃師的真實現(xiàn)狀？
RFP常見問題解答：RFP教材、RFP考試介紹、RFP考試時間、RFP考試地點
RFP備考交流群 QQ群號：641909196。RFP資料&資訊隨時分享，與眾多RFP持證人交流考試經(jīng)驗。
金程RFP相關(guān)： RFP報名 RFP培訓(xùn) RFP含金量 RFP課程
聲明|本文由金程網(wǎng)校RFP綜合采編自網(wǎng)絡(luò)。我們尊重原創(chuàng)，重在分享。部分文字和圖片來自網(wǎng)絡(luò)。
