1、ChFP理財規(guī)劃師
證書簡介及含金量:
2018年開始,取消了CHFP的考試,目前報名參加的考試都是協(xié)會的了,不是認(rèn)證的,獲得的是“執(zhí)業(yè)資格”,而非職業(yè)資格,蓋章的機構(gòu)不是人力資源與社會保障部目前報名參加的考試都是協(xié)會的了,不是認(rèn)證的,獲得的是“執(zhí)業(yè)資格”,而非職業(yè)資格,蓋章的機構(gòu)不是人力資源與社會保障部目前報名參加的考試都是協(xié)會的了,不是認(rèn)證的,獲得的是“執(zhí)業(yè)資格”,而非職業(yè)資格,蓋章的機構(gòu)不是人力資源與社會保障部,證書含金量相對下降。
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2、CFP金融理財師:地方軍
根據(jù)在美國金融理財學(xué)院(College for Financial Planning)和美國金融理財師行業(yè)協(xié)會(Financial Planning Association)2005年的行業(yè)調(diào)查——《2005年金融理財業(yè)趨勢調(diào)查》(2005Survey of Trends in the Financial Planning Industry),金融理財已經(jīng)成為一個令人興奮和艷羨的新興行業(yè)。
3、ChFC:特許理財顧問師
ChFC,即 CharteredFinancialConsultant,其誕生于1982年,是和RFP差不多時代的產(chǎn)物。要獲得ChFC,必須通過7門必考科目,同時在4門可選科目中選考2門,通過這合計9門考試之后,才能獲得ChFC頭銜。就中國內(nèi)地而言,ChFC的普及度和知曉度相較RFP、CHFP還是有一定差距。
RFP,美國注冊財務(wù)策劃師。RFP證書美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會(RFPI)所特許制定的國際權(quán)威認(rèn)證資質(zhì),也是世界投資理財管理行業(yè)水平的專業(yè)認(rèn)證之一。
RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃,涵蓋比較全面,且投產(chǎn)比較高,因為它更注重的理論基礎(chǔ)上的實操,要學(xué)習(xí)的內(nèi)容是基礎(chǔ)財務(wù)策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、財務(wù)策劃。
理財類證書和課程,主要是兩點,一點是證書本身,第二點是證書衍生出來的價值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機會和提升機會來看,RFP更落地,更務(wù)實。主目前RFP證書已被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。
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目前RFP證書開始實施一試三證,一是RFP證書,一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后,可申請雙證,其中RFP證書可在美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會官網(wǎng)查詢,專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。

RFP協(xié)會中英文證書

量化專業(yè)委員會證書
RFP報名條件及證書獲取:
RFP證書對報考條件限制不大,大專及以上學(xué)歷,致力于理財行業(yè)人士均可報考。
參加完RFP考試并考試合格后,需要提交入會申請表,RFPI協(xié)會會在45天時間左右下發(fā)中文和英文證書、徽章等證書相關(guān)物品。獲取證書后,可以使用RFP商標(biāo)。

RFP證書價值
從個人身份方面,RFP是個人品牌和專業(yè)身份的象征。
從學(xué)習(xí)內(nèi)容方面,RFP是客戶財務(wù)策劃問題的解決法寶。RFP既涵蓋普通投資者關(guān)注的投資、增值、保值、子教等內(nèi)容,同時涵蓋高凈值客戶關(guān)注的宏觀、法律、稅務(wù)、遺產(chǎn)、子教、養(yǎng)老等內(nèi)容,在面對客戶規(guī)劃難題,RFP持證人能夠自信從容應(yīng)對,達成目標(biāo)。
從機構(gòu)認(rèn)可方面,目前RFP已成為眾多機構(gòu)人才招聘和人才培養(yǎng)的標(biāo)準(zhǔn)。在銀行體系,如部分中國銀行分公司等,持有發(fā)票和證書可報銷學(xué)習(xí)費用;在三方財富機構(gòu),如諾亞財富等,是理財顧問晉升的一個標(biāo)準(zhǔn);在保險體系,如大童、明亞、永達理、太保等機構(gòu)是人才招募和培養(yǎng)的可選標(biāo)準(zhǔn);在事業(yè)單位,如2019年深圳國稅局人才錄取中,是優(yōu)先錄取加分項。
RFP的含金量怎么樣?
目前在全球共有15個國家和地區(qū)擁有RFPI協(xié)會機構(gòu)。自2005年引入中國大陸后,因系統(tǒng)實用的知識體系,受到政府、企業(yè)和學(xué)員的大力推廣和認(rèn)可。
同時,RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球,RFP已經(jīng)成為眾多金融機構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外,企業(yè)招聘時,將RFP作為一個衡量要素,比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。。
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