RFP(Registered Financial Planners)是美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師認(rèn)證，是個(gè)人理財(cái)行業(yè)里的專業(yè)資質(zhì)認(rèn)證。該認(rèn)證是由美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)(RFPI)頒發(fā)的注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師資格證書。
《美國(guó)職業(yè)評(píng)級(jí)年鑒》近年一直把財(cái)務(wù)策劃師評(píng)為美國(guó)職業(yè)之前列，與生物學(xué)家及精 算師等量齊觀，2001年更是榮登榜首，2004年亦位居第三。此項(xiàng)評(píng)級(jí)是根據(jù)美國(guó)250種職業(yè)的工作環(huán)境、收入、就業(yè)前景、體力需求、工作保障及壓力這六大項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)所計(jì)算出的結(jié)果。在美國(guó)，RFP的年均收入已超過(guò)了哈佛MBA的薪酬水平。
近年來(lái)，中國(guó)經(jīng)濟(jì)持續(xù)高速發(fā)展，社會(huì)財(cái)富加速積累，人們對(duì)自身的人生規(guī)劃和財(cái)富管理的需求越來(lái)越普遍。同時(shí)，隨著金融產(chǎn)品的不斷豐富以及稅收制度的復(fù)雜化，人們?cè)诶碡?cái)實(shí)踐中也越來(lái)越需要專業(yè)理財(cái)人士的幫助，以彌補(bǔ)個(gè)人金融知識(shí)缺乏、時(shí)間有限的不足。經(jīng)濟(jì)景氣監(jiān)測(cè)中心公布的一項(xiàng)調(diào)查結(jié)果表明，約有70%的居民希望自己有理想的財(cái)務(wù)顧問(wèn)，50%以上的人愿意支付顧問(wèn)費(fèi)用。在企業(yè)內(nèi)，財(cái)務(wù)作為掌握各類公司的命脈因素，也越來(lái)越需要高水準(zhǔn)的財(cái)務(wù)管理人才。所以，財(cái)務(wù)策劃師必將成為中國(guó)的高薪、熱門職業(yè)之一。
時(shí)代前景
中國(guó)加入WTO后，隨著經(jīng)濟(jì)的市場(chǎng)化和大量外資金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入中國(guó)市場(chǎng)，中國(guó)金融業(yè)將面臨重大機(jī)遇和挑戰(zhàn)。隨著居民儲(chǔ)蓄的增加和個(gè)人收入的不斷提高，個(gè)人理財(cái)服務(wù)在中國(guó)的市場(chǎng)空間日益擴(kuò)大。中外金融機(jī)構(gòu)均將拓展未來(lái)中國(guó)市場(chǎng)的重點(diǎn)定位于個(gè)人理財(cái)服務(wù)。個(gè)人財(cái)務(wù)策劃必將成為國(guó)內(nèi)的新興行業(yè)。
市場(chǎng)前景
財(cái)務(wù)策劃涉及的服務(wù)范圍十分廣泛，包括投資、保險(xiǎn)、信托、傳統(tǒng)的銀行服務(wù)、退休計(jì)劃、子女教育計(jì)劃、稅務(wù)計(jì)劃、遺產(chǎn)安排等，財(cái)務(wù)策劃師則廣泛來(lái)自于個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)、投資顧問(wèn)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人、基金經(jīng)理、銀行經(jīng)理、注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師等。目前國(guó)內(nèi)普遍 缺乏具備國(guó)際財(cái)務(wù)策劃專業(yè)水準(zhǔn)的人才，因此，這些人才，尤其是取得資格認(rèn)證的注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師，必將成為中國(guó)金融職業(yè)場(chǎng)上的新寵。在此情況下，從事或有志于投身金融理財(cái)行業(yè)的人士，也逐漸認(rèn)識(shí)到，只有通過(guò)考取專業(yè)資格，尤其是與國(guó)際接軌的專業(yè)資格，方可提升個(gè)人的競(jìng)爭(zhēng)力，獲取更佳的事業(yè)發(fā)展。
薪酬前景
目前，全世界從事財(cái)務(wù)策劃的專業(yè)人員共有64000名，一半以上分布在北美地區(qū)。美國(guó)是目前擁有注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師多的，財(cái)務(wù)策劃已成為的職業(yè)，1997年財(cái)務(wù)策劃師的平均年薪達(dá)到11萬(wàn)美元。財(cái)務(wù)策劃師能賺取多少是要視乎多個(gè)因素，其中重要是他們精于哪一個(gè)專業(yè)范疇，例如你是屬于稅務(wù) 計(jì)劃、證券或基金投資，或者是遺產(chǎn)管理方面的專家，賺多賺少全視乎你的人際網(wǎng)絡(luò)、推銷技巧、原創(chuàng)性及能力。財(cái)務(wù)策劃者通常是收取傭金的，亦即客戶賺得愈多，他就水漲船高，但近出現(xiàn)這樣的爭(zhēng)論，究竟是應(yīng)收取傭金，還是單純的酬金?老實(shí)說(shuō)，你能收取多少服務(wù)費(fèi)，完全看你的服務(wù) 素質(zhì)，你服務(wù)得愈好，客戶就愈愿意多付給你?？偠灾粩嘣鲋档姆?wù)，是你賺錢的保證。
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