近年來隨著國民經(jīng)濟的快速增長，有越來越多的人需要專業(yè)人士去給他們提供專業(yè)的理財指導與建議，理財規(guī)劃師就這樣應需求而生了。有不少同學都想了解國內(nèi)理財規(guī)劃師行業(yè)的現(xiàn)狀如何？小編今天就來聊一聊這個話題吧。
我國國內(nèi)理財市場規(guī)模遠遠超過1000億元人民幣，一個成熟的理財市場，至少要達到每三個家庭中就擁有一個專業(yè)的理財師，這么計算，中國理財規(guī)劃師職業(yè)有20萬人的缺口，僅北京市就有3萬人以上的缺口。
在中國，只有不到10%的消費者的財富得到了專業(yè)管理，而在美國這一比例為58%。隨著我國市場經(jīng)濟的發(fā)展，個人財富不斷積累，為個人投資理財在我國的發(fā)展提供了充分的空間。
據(jù)一項調(diào)查顯示，近75%的人更愿意把錢存到銀行，只有不到10%的人用這些錢去投資，而對個人理財有了解的人僅占6.5%，信任個人理財或已經(jīng)委托做個人理財?shù)娜藬?shù)不到2%，這一數(shù)據(jù)表明，國內(nèi)的理財規(guī)劃師到了求知若渴的地步了。
而國內(nèi)的理財人才大體的判斷是良莠不齊。因為資產(chǎn)管理是紅海，而財富管理是藍海。的財富管理師人才其實是極度缺乏的。反觀面向資產(chǎn)管理的理財師，部分的專業(yè)水平還沒有能夠達到一定程度。
優(yōu)秀的中國理財規(guī)劃師，將來會走向若干個獨立的工作室。從理財師的角度來說，在與客戶建立了比較深厚的關系后，就不需要機構(gòu)背書，也不需要通過機構(gòu)獲客，產(chǎn)品是理財師依附機構(gòu)的原因。但剛才也講過，非常的理財師往往會有自己特有的見解、渠道以及打上自己標簽的產(chǎn)品。
如今理財行業(yè)的從業(yè)者(包括銀行、保險、投資行業(yè))，想要獲得理財?shù)?ldquo;從業(yè)證”，一般都會考慮RFP，因為這個證書同樣是國家所認可的，而且根據(jù)目前理財行業(yè)的需求，RFP證書所包含的內(nèi)容會更加全面，無論銀行或者是其他金融機構(gòu)的從業(yè)者，都適合考取來提高職場的競爭力。
相對國其他的理財證書，RFP更注重理論在現(xiàn)實中的應用，更加實務化。RFP擁有一套完善的知識體系，包含財務策劃原理，投資策劃、保險及退休策劃、稅務及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃七大模塊及由此延伸出來的針對不同行業(yè)的實戰(zhàn)落地課程，內(nèi)容涵蓋產(chǎn)品、法律、稅務、投資、保險、遺產(chǎn)策劃等方面，全面涵蓋專業(yè)理財師在為客戶提供理財方案時所需要的知識。學習之后，能夠幫助學員體系化掌握理財規(guī)劃所涉及的各個環(huán)節(jié)，并能根據(jù)不同客戶群體的需要，度身定制專屬于客戶的產(chǎn)品，真正幫助客戶實現(xiàn)財產(chǎn)“保值、增值、保全”的功能。
RFP證書是由美國注冊財務策劃師協(xié)會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認可的專業(yè)的國際理財師專業(yè)資格。
目前在全球共有15個國家和地區(qū)擁有RFPI協(xié)會機構(gòu)。自2005年引入中國大陸后，因系統(tǒng)實用的知識體系，受到政府、企業(yè)和學員的大力推廣和認可。
同時，RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標準。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓的標準。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。
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