金融行業(yè)的涉及面極廣，首先，前臺崗就包括了客服，客戶經(jīng)理，投資顧問，大客戶經(jīng)理，分析師，電子商務，營業(yè)部，IB部門，營銷管理部門等;除外，后臺崗位，主要為IT，財務，風控，交易，結算，法務，企宣，行政，合規(guī)稽查，金融工程，投行，固定收益，財富中心，產(chǎn)品發(fā)行等部門。不知你所認為的金融行業(yè)是其中具體的哪一塊呢?只要你找準了合適的金融證書作為敲門磚，入行也可以很簡單。
目前金融機構對復合型人才的需求越來越高，更加看重的是個人的綜合能力，除了財務、金融等專業(yè)知識外，計算機能力、英語能力、溝通能力、文字表達能力、法律知識等都有涵蓋。金融理財類證書在找工作應聘時所占重量很大，因此想要在金融理財方面有所建樹的你快來看看哪個是你需要的吧。
TOP1：注冊會計師(CPA)證書——神一樣的存在
注冊會計師(Certified Public Accountant，簡稱CPA)全國統(tǒng)一考試是中華人民共和國執(zhí)業(yè)資格考試，經(jīng)考試合格后頒發(fā)《注冊會計師證》，可以從事審計、統(tǒng)計、經(jīng)濟等專業(yè)工作。
注冊會計師證書是一個能力的體現(xiàn)，以其難度大通過率低一直像神一樣的存在于學子之中。如果你能全科通過注冊會計師考試，不管到哪個工作崗位，你的能力都會得到肯定，CPA證書就是一個標桿，是財務領域的證書。取得這個證書就可以充分證明你在財務領取的權威，求職找工作不用說了，今后不管在哪個行業(yè)發(fā)展，任何公司都有重視這樣的復合型人才。
具有高等專科以上學校畢業(yè)學歷、或者具有會計或者相關專業(yè)中級以上技術職稱的人都可以報考CPA考試，考試科目包括會計、審計、財務成本管理、經(jīng)濟法、稅法、公司戰(zhàn)略與風險管理。綜合階段考試定在每年9月28日，專業(yè)階段考試是每年10月中下旬。考生可登錄中國注冊會計師協(xié)會官網(wǎng)(www.cicpa.org.cn)進行報名。
TOP2：中國精算師資格證書——金領中的貴族
中國精算師資格考試分為準精算師和精算師。其中，準精算師資格考試的內(nèi)容以精算實務為主，考察精算人員必須掌握的精算理論和技能，并涉及財務會計制度、社會保障制度、保險法規(guī)等。有業(yè)內(nèi)人士表示，盡管中國精算師考試在報考條件上不限定報考者的專業(yè)，但考試中數(shù)學科目難度相當高，過關率較低，因此，目前精算師隊伍缺口仍相當大。隨著我國保險業(yè)和咨詢業(yè)的迅速發(fā)展，精算師的市場需求也十分迫切。有預測稱，未來十年我國急需5000多名精算師。正所謂“證以稀為貴”，中國精算師資格證書也被喻為“金領中的貴族”。
中國精算師資格考試在每年春秋兩季進行，具有本科以上學歷即可報考，專業(yè)不限，近的一次考試報名時間登錄官網(wǎng)查看?？荚噷⒃诒本?、天津、上海、武漢等地進行，考生可登陸中國精算師協(xié)會官網(wǎng)(www.e-caa.org.cn)進行報考。
TOP3：銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格證——高薪職業(yè)的起點
據(jù)統(tǒng)計，截至2015年底，我國銀行業(yè)金融機構共有法人機構4262家，上市城市商業(yè)銀行中，從業(yè)人員人均年薪四年連漲，2015年達到了36.67萬。巨大的市場需求與搶眼的薪資待遇使得銀行一直以來都是炙手可熱的職業(yè)選擇。
實際上，進入銀行業(yè)的首要條件，便是要持有銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格證。相關數(shù)據(jù)表明，歷年成功拿到銀行offer的學員中，持有銀行、會計、期貨、基金等金融行業(yè)相關資格證書占71%。同時，銀行業(yè)從業(yè)人員想要晉升，必須要滿足“持有中級銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格證”這個基本的硬性條件。
TOP4：基金從業(yè)資格證書——考不過也許能進娛樂圈
還記得4月份那場“史上熱鬧”基金從業(yè)人員資格考試嗎?新規(guī)一出，驚起一眾明星投資人，大佬們紛紛被趕進考場。按基金業(yè)協(xié)會要求，私募全體高管(含風控負責人)以及募集人員均應取得基金從業(yè)資格。對于應屆生來說，基金從業(yè)資格證書也是入行敲門磚哦。
今年春招中，基金行業(yè)的平均薪酬高達10857元，成為僅次于互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的第二大高薪行業(yè)，網(wǎng)友紛紛表示，想投身基金行業(yè)。然而，與網(wǎng)友的“熱情高”相反，基金行業(yè)仍然面對著“人才少”的尷尬。據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會官網(wǎng)數(shù)據(jù)顯示，有些基金公司只有幾名基金經(jīng)理，一名基金經(jīng)理管理多只基金的現(xiàn)象大量存在。
TOP5：期貨從業(yè)資格證書——屬于高智商人群的燒腦職業(yè)
說起銀行和基金大家都不陌生，可說起期貨，大家就會問：期貨是什么?期貨就是還未到期的貨物，它可以是大豆、小麥、棉花等接地氣的農(nóng)產(chǎn)品，也可以是汽油、股指、外匯等高端大氣的金融產(chǎn)品。隨著我國經(jīng)濟的迅速發(fā)展，期貨行業(yè)也在加速成長。
上海某期貨的“百萬年薪，虛位以待”招聘廣告還記憶猶新。人們驚訝于期貨行業(yè)的高薪，也開始注意身邊從事期貨行業(yè)的人。實際上，期貨從業(yè)資格證是期貨公司、中間商、各類期貨企業(yè)與上市公司從業(yè)人員必備證書。持有此證，可到期貨公司、企業(yè)、投資公司、國內(nèi)外自然人投資者的期貨公司任投資顧問、經(jīng)紀人等工作崗位，可謂是一證在手，工作說找就找。期貨從業(yè)資格證也因此被譽為“含金量與性價比雙高”的證書。
TOP6：理財規(guī)劃師(ChFP)-黃金行業(yè)
理財規(guī)劃是一個評估個人或家庭各方面財務需求的綜合過程，它是由專業(yè)理財人員通過明確客戶理財目標，分析客戶的生活、財務現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務。chfp理財規(guī)劃師職業(yè)資格分為三級，一級為理財規(guī)劃師，二級為中級理財規(guī)劃師，三級為助理理財規(guī)劃師。證書全國統(tǒng)一編號、網(wǎng)上隨時可以查詢。全國范圍內(nèi)有效、承認;且是由一級協(xié)會和行業(yè)權威技能鑒定機構考試評審并由指定機構進行培訓的。理財規(guī)劃師既可以服務于金融機構，如商業(yè)銀行、保險公司等，也可以獨立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶提供理財服務。參考我國的宏觀經(jīng)濟形勢，不難預見理財規(guī)劃師將成為繼律師、注冊會計師后，國內(nèi)又一個具有廣闊發(fā)展前景的金領職業(yè)。目前，理財規(guī)劃師chfp在我國尚屬于一個新興的行業(yè)，理財規(guī)劃師缺口龐大，具有相當大的發(fā)展?jié)摿εc空間。
人社部在2018年4月最新通知，通知顯示2018年5月19日舉行chfp理財規(guī)劃師最后一次補考(即2017年沒有通過考生的補考)，2018年開始chfp不再是國家認證的考試，獲得的是“執(zhí)業(yè)資格”，而非職業(yè)資格，蓋章的機構不是國家人力資源與社會保障部。
那么理財規(guī)劃師取消之后還有哪些理財類證書可以考呢?，下面這張證書它算是理財行業(yè)的通行證。
注冊財務策劃師(RegisteredFinancial Planner，簡稱RFP)是由美國注冊財務策劃師學會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認可的專業(yè)的國際理財師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。
目前RFP證書開始實施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財務策劃師協(xié)會官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。
RFP中英文證書
PFT證書
RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學習后延伸出來的學習機會和提升機會來看，RFP更落地，更務實。
RFP課程設置優(yōu)勢
RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設置完全以此為基礎。
RFP里面有七大課程規(guī)劃，財務策劃原理，是幫助大家掌握基礎的理財概念;投資策劃、保險及退休策劃、稅務及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃，則是分別解決專項理財目標，而財務策劃實戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設計的邏輯正好是滿足客戶理財目標的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
RFP持證人的權益有哪些呢?
通過RFP認證后，將獲得由RFPI頒發(fā)的注冊財務策劃師(RFP)國際資格證書。
擁有RFP證書可以提升自身價值，不但可以提高自己在財務、保險、投資等方面的綜合能力，還為從事個人理財工作提供了專業(yè)資格，在理財行業(yè)中具有更大的競爭優(yōu)勢。
可以參加我們舉辦的各銀行、保險業(yè)、理財顧問人員講座，擴大自己的交際圈。
還可以參加我們舉辦的RFP繼續(xù)教育、專業(yè)交流及考察活動。
為什么金融理財顧問都在考RFP證書?
歷史久：美國注冊財務策劃師協(xié)會RFPI成立于1983年
國際認可：中日美英等21個國家認可的理財規(guī)劃證書
國內(nèi)認可：RFP被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(PFT)
機構認可：太保、農(nóng)行、大童、明亞、諾亞等國內(nèi)機構陸續(xù)將RFP列為人才招聘及培養(yǎng)項目
持續(xù)學習：向RFP學員終生免費提供落地實訓，助學員落實營銷工作，伴隨成長
一考獲三證：RFP中英文證書及PFT專業(yè)人才證書，為理財專業(yè)能力背書
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