RFC理財(cái)規(guī)劃師報(bào)考費(fèi)用是多少？與RFP相比哪個(gè)更貴？這是小編今天看到的兩個(gè)問(wèn)題，有同樣困惑的同學(xué)如果想知道答案的話可以隨小編一起往下看看吧。
什么是RFC證書(shū)？
由美國(guó)國(guó)際認(rèn)證財(cái)務(wù)顧問(wèn)師協(xié)會(huì)(IARFC)推出并負(fù)責(zé)認(rèn)證工作。國(guó)際注冊(cè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)師(RFC)的主要職責(zé)是幫助家庭和個(gè)人進(jìn)行合理的消費(fèi)、儲(chǔ)蓄、投資、投保以及作未來(lái)財(cái)務(wù)規(guī)劃。
RFC報(bào)考費(fèi)用多少?
RFC共分4個(gè)階段收費(fèi)，分別是：NT34500,NT 3500, NT 500, NT 3000，共計(jì)41500元，數(shù)一數(shù)要四萬(wàn)多啊～～～別緊張，是臺(tái)幣!折合人民幣8000多～
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什么是RFP證書(shū)？
RFP證書(shū)是由美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國(guó)際理財(cái)師專業(yè)資格。RFP證書(shū)現(xiàn)已正式被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。
目前RFP證書(shū)開(kāi)始實(shí)施一試三證，一是RFP證書(shū)，一是全國(guó)金融人才工程委員會(huì)的證書(shū)。通過(guò)RFP考試后，可申請(qǐng)雙證，其中RFP證書(shū)可在美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書(shū)則可在量化專業(yè)委員會(huì)官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。
RFP報(bào)考費(fèi)用是多少？
（一）首次參加考試的RFP候選人，參加美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師考試的費(fèi)用為：每人1000元/次。
（二）首次參加補(bǔ)考的RFP候選人，適用于一次免費(fèi)補(bǔ)考的協(xié)會(huì)規(guī)定，參加美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師考試的費(fèi)用為0元。
為什么RFP證書(shū)反而適合保險(xiǎn)從業(yè)者?看考綱與業(yè)務(wù)的適配性
對(duì)保險(xiǎn)從業(yè)者而言，證書(shū)價(jià)值不能只看 “價(jià)格”，更要看 “學(xué)完能否用在業(yè)務(wù)上”。結(jié)合 RFP 考綱內(nèi)容，其 “高成本” 背后是與保險(xiǎn)業(yè)務(wù)高度契合的知識(shí)體系，這正是 RFC 難以替代的核心優(yōu)勢(shì)：
1. RFP 考綱覆蓋保險(xiǎn)核心業(yè)務(wù)場(chǎng)景，學(xué)完即能落地簽單
RFP 考綱將考試分為 “財(cái)務(wù)策劃原理” 與 “高級(jí)財(cái)務(wù)策劃” 兩大科目，其中多個(gè)模塊直接對(duì)接保險(xiǎn)從業(yè)者的日常需求，解決 “學(xué)用脫節(jié)” 痛點(diǎn)：
保險(xiǎn)保障規(guī)劃模塊：RFP 考綱明確要求掌握 “重疾險(xiǎn)、醫(yī)療險(xiǎn)、壽險(xiǎn)、年金險(xiǎn)的搭配邏輯”，并結(jié)合客戶家庭責(zé)任(房貸、子女撫養(yǎng))、資產(chǎn)規(guī)模設(shè)計(jì)方案。例如，針對(duì) 30 歲有 50 萬(wàn)房貸的客戶，考綱案例會(huì)拆解 “如何用‘定期壽險(xiǎn)(保額 50 萬(wàn)) 重疾險(xiǎn)(保額 30 萬(wàn))’覆蓋風(fēng)險(xiǎn)”，保險(xiǎn)從業(yè)者可直接借鑒這套邏輯與客戶溝通，比單純推薦產(chǎn)品更具說(shuō)服力;
退休養(yǎng)老規(guī)劃模塊：考綱詳細(xì)講解 “社保養(yǎng)老金測(cè)算 商業(yè)年金險(xiǎn)配置” 的組合方法，比如 “客戶 50 歲，社保每月能領(lǐng) 3000 元，想退休后每月花 8000 元，需每年投入 6 萬(wàn)年金險(xiǎn)”，這正是保險(xiǎn)從業(yè)者推銷(xiāo)年金險(xiǎn)時(shí)的核心話術(shù)，而 RFC 課程更側(cè)重通用理財(cái)知識(shí)，對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品的深度結(jié)合不足;
財(cái)富管理與傳承規(guī)劃模塊：考綱包含 “保險(xiǎn)金信托操作邏輯”，針對(duì)高凈值客戶 “資產(chǎn)隔離、代際傳承” 需求，教從業(yè)者設(shè)計(jì) “終身壽險(xiǎn) 信托” 方案，解決企業(yè)主客戶 “債務(wù)牽連家庭資產(chǎn)” 的擔(dān)憂 —— 這類高端保險(xiǎn)業(yè)務(wù)場(chǎng)景，RFC 課程涉及較少，保險(xiǎn)從業(yè)者難以通過(guò) RFC 學(xué)習(xí)提升大額保單簽單能力。
2. RFP 考綱重 “實(shí)戰(zhàn)與本土適配”，避免保險(xiǎn)從業(yè)者 “學(xué)了用不上”
不同于 RFC 課程多側(cè)重理論知識(shí)，RFP 考綱以 “國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)場(chǎng)景” 為核心設(shè)計(jì)，確保從業(yè)者所學(xué)能直接轉(zhuǎn)化為服務(wù)能力：
稅務(wù)基礎(chǔ)模塊：RFP 考綱講解 “稅優(yōu)健康險(xiǎn)、個(gè)人養(yǎng)老金的個(gè)稅抵扣規(guī)則”，比如 “客戶月薪 2 萬(wàn)，買(mǎi)稅優(yōu)健康險(xiǎn)每年可省 2400 元個(gè)稅”，保險(xiǎn)從業(yè)者可利用這一知識(shí)點(diǎn)，向客戶強(qiáng)調(diào) “買(mǎi)保險(xiǎn)不僅有保障，還能省稅”，提升健康險(xiǎn)、養(yǎng)老金險(xiǎn)的簽單率;
理財(cái)計(jì)算基礎(chǔ)模塊：考綱教從業(yè)者用 “現(xiàn)值終值法” 測(cè)算客戶需求，比如 “客戶想給 10 歲孩子存 100 萬(wàn)教育金，需每年投 5 萬(wàn)教育金險(xiǎn) 3 萬(wàn)基金定投”，用數(shù)據(jù)說(shuō)服客戶，而非靠 “情感營(yíng)銷(xiāo)”—— 這種量化能力，是保險(xiǎn)從業(yè)者從 “推銷(xiāo)型” 轉(zhuǎn)向 “專業(yè)顧問(wèn)型” 的關(guān)鍵，而 RFC 課程對(duì)計(jì)算工具的講解較淺;
案例教學(xué)模塊：RFP 考綱包含大量保險(xiǎn)場(chǎng)景案例，如 “二胎家庭如何配置保險(xiǎn) 理財(cái)”“中年客戶如何通過(guò)‘重疾險(xiǎn) 年金險(xiǎn)’規(guī)劃未來(lái)”，從業(yè)者可直接套用案例邏輯服務(wù)同類客戶，縮短知識(shí)轉(zhuǎn)化周期。
3. RFP 國(guó)際資質(zhì)背書(shū)，助力保險(xiǎn)從業(yè)者對(duì)接高端客戶
保險(xiǎn)行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇，尤其是高凈值客戶，更信任 “國(guó)際認(rèn)可的專業(yè)資質(zhì)”。RFP 作為美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)特許認(rèn)證，通行 100 多個(gè)國(guó)家，其資質(zhì)背書(shū)對(duì)保險(xiǎn)從業(yè)者的價(jià)值遠(yuǎn)超 “節(jié)省費(fèi)用”：
服務(wù)企業(yè)主、外籍客戶時(shí)，RFP 證書(shū)能快速建立信任，比 RFC 更具國(guó)際認(rèn)可度;
保險(xiǎn)公司高端客戶服務(wù)部、私行保險(xiǎn)崗，優(yōu)先錄用 RFP 持證人，薪資比普通代理人高 50%-80%—— 對(duì)保險(xiǎn)從業(yè)者而言，RFP 的 “高費(fèi)用” 本質(zhì)是 “職業(yè)投資”，長(zhǎng)期職業(yè)回報(bào)遠(yuǎn)高于短期成本。
三、保險(xiǎn)從業(yè)者選 RFP 不選 RFC 的 3 個(gè)關(guān)鍵結(jié)論
從 “費(fèi)用性價(jià)比” 看：RFP 更劃算，但考綱內(nèi)容與保險(xiǎn)業(yè)務(wù)高度適配，能直接提升簽單能力(如大額保單、高端客戶服務(wù))，短期投入能快速通過(guò)業(yè)務(wù)增長(zhǎng)收回;RFC 對(duì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的助力有限，可能導(dǎo)致 “錢(qián)花了，業(yè)務(wù)沒(méi)提升”。
從 “職業(yè)發(fā)展看”：RFP 能幫保險(xiǎn)從業(yè)者從 “單一保險(xiǎn)銷(xiāo)售” 升級(jí)為 “綜合財(cái)務(wù)顧問(wèn)”，拓寬職業(yè)路徑(如轉(zhuǎn)型私行、獨(dú)立理財(cái)顧問(wèn));RFC 多側(cè)重通用理財(cái)，難以支撐保險(xiǎn)從業(yè)者突破職業(yè)瓶頸。
從 “客戶需求看”：當(dāng)前保險(xiǎn)客戶需求已從 “單一保障” 轉(zhuǎn)向 “綜合財(cái)務(wù)規(guī)劃”，RFP 考綱覆蓋的 “養(yǎng)老、稅務(wù)、傳承” 知識(shí)，能接住客戶深層需求;RFC 難以滿足這些復(fù)雜需求，保險(xiǎn)從業(yè)者可能錯(cuò)失高端客戶。
總結(jié)：對(duì)保險(xiǎn)從業(yè)者，RFP 值得選擇
RFP課程內(nèi)容與保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的適配性、國(guó)際資質(zhì)背書(shū)、職業(yè)提升價(jià)值，均遠(yuǎn)超費(fèi)用差異。對(duì)想服務(wù)高端客戶、提升簽單能力、突破職業(yè)天花板的保險(xiǎn)從業(yè)者而言，RFP 不是 “消費(fèi)”，而是 “能帶來(lái)回報(bào)的投資”，選擇證書(shū)的核心不是 “選便宜的”，而是 “選能幫自己賺錢(qián)的”。
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兩廂比較后是不是發(fā)現(xiàn)RFC的報(bào)考費(fèi)用更貴一些呢，其實(shí)同學(xué)們可能不知道RFP證書(shū)不僅報(bào)考費(fèi)用便宜，而且含金量也是非常高的喲，在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國(guó)內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時(shí)，將RFP作為一個(gè)衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。
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