金程問(wèn)答
1.client brokerage commission是什么？ 2.它和soft dollar的聯(lián)系區(qū)別是什么？ 3soft dollar意思是基金經(jīng)理給券商的傭金嗎？就相當(dāng)于是讓券商在中間幫忙交易的傭金？如果是這樣為什么還要叫soft dollar，直接叫傭金不就好了嗎 4.soft dollar的來(lái)源是什么？是客戶給基金經(jīng)理支付的傭金嗎？客戶支付的傭金和soft dollar什么關(guān)系？ 感覺(jué)視頻中這方面沒(méi)講太清楚
課后習(xí)題第二題中，視頻解析中給出的解釋是第二個(gè)陳述中的will太肯定，中文的文字解析說(shuō)第二個(gè)陳述錯(cuò)的原因是不可以根據(jù)歷史業(yè)績(jī)保證基金未來(lái)的收益。未來(lái)的收益率難以確定。哪個(gè)是錯(cuò)誤的真正原因？是否是在向客戶宣傳收益率時(shí)必須要給出很客觀肯定的數(shù)字？
本課的case6中老師說(shuō)美國(guó)有存款保險(xiǎn)制度，所以說(shuō)把資金轉(zhuǎn)移到銀行的賬戶中去資金安全是有保證的，這句話是對(duì)的。但是講義上說(shuō)的案例中的這個(gè)人用guaranteed這個(gè)詞是不合適的，他應(yīng)該像客戶解釋更多的細(xì)節(jié)？所以這個(gè)人的行為到底是不是合適的？
本課的case6中老師說(shuō)美國(guó)有存款保險(xiǎn)制度，所以說(shuō)把資金轉(zhuǎn)移到銀行的賬戶中去資金安全是有保證的，這句話是對(duì)的。但是講義上說(shuō)的案例中的這個(gè)人用guaranteed這個(gè)詞是不合適的，他應(yīng)該像客戶解釋更多的細(xì)節(jié)？所以這個(gè)人的行為到底是不是合適的？
Con't 是什么意思，
老師你好，本講15分鐘出說(shuō)研發(fā)和IBD要隔離，我沒(méi)太懂，這兩個(gè)部門(mén)信息共享不是獲得更大收益嗎，兩個(gè)部門(mén)互通是怎樣損害公司利益的?
為什么不能選a，不是要同步的通知所有的人的嗎
老師你好，道德這部分我越聽(tīng)越有一些擔(dān)心，這些要求在實(shí)際工作中是不是能夠100%遵守，就是它跟中國(guó)金融社會(huì)環(huán)境有多高的契合度？ 我本身在銀行做信貸，以前在二線城市，現(xiàn)在在三四線小城市，平時(shí)接觸的例子很多。比如本地某些金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)員向客戶收取額外的勞務(wù)費(fèi)，在部分圈內(nèi)幾乎人盡皆知；又比如本地人民銀行主管征信的某人使用我單位發(fā)放的信用卡后，拒絕還款，自己將自己的逾期記錄刪除；又比如某領(lǐng)導(dǎo)的客戶存在不合規(guī)，我在請(qǐng)示總行風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)部門(mén)后仍被要求執(zhí)行，但可免責(zé)……很多這種，有些是普遍現(xiàn)象，有些我無(wú)法改變的現(xiàn)狀，像小微企業(yè)假報(bào)表泛濫，其實(shí)真正合格的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)沒(méi)有幾家小微企業(yè)能招得到。 我是想了解一下，如果以后我考到證書(shū)，從事相關(guān)工作，是不是會(huì)有一個(gè)與CFA道德要求相符的環(huán)境，如果嚴(yán)格執(zhí)行CFA道德要求，會(huì)不會(huì)四處樹(shù)敵。
case7里面不是cherry picking嗎，那這個(gè)算違反了misrepresentation嗎
case1里面有沒(méi)有違反獨(dú)立客觀性？
視頻16分鐘到18分鐘，什么叫利用馬賽克理論得到信息可以使用，這個(gè)不理解，重大非公開(kāi)信息不是都不能使用的嗎？
這題為什么不是違反了fair dealing. 父母和其他客戶都屬于主人公的客戶
這個(gè)題目不理解，1的話上課老師不是說(shuō)基金都不能說(shuō)保本的嗎，題目里的是共同基金為什么能說(shuō)保本；2的話國(guó)債利率不是確定的嗎，為什么不能說(shuō)10%的收益？
陳述時(shí)，關(guān)閉的賬戶不能剔除，但是和case 5里面說(shuō)的，低于最小值500萬(wàn) 可以剔除，兩者什么區(qū)別？
如果我是過(guò)了CFA一級(jí)的考試的，在中文簡(jiǎn)歷上應(yīng)該怎么表達(dá)呢，或者我如果想投比如說(shuō)法國(guó)公司的簡(jiǎn)歷，簡(jiǎn)歷上的其它內(nèi)容都是法語(yǔ)或中文表示，光是CFA這一句話用英語(yǔ)表示，感覺(jué)不太好。所以在寫(xiě)關(guān)于CFA相關(guān)的簡(jiǎn)歷的時(shí)候，用其它語(yǔ)言描述可以嗎？
程寶問(wèn)答
