金程問(wèn)答
答案應(yīng)該是5.56%？
前面不是提到progressive的累進(jìn)稅率制度，累計(jì)的稅率隨著賬戶里資金增加不會(huì)越來(lái)越高嗎，為什么預(yù)期越低？這里不應(yīng)該是累進(jìn)稅率制度下吧
這題的salary不是END模式嗎？課上記得講過(guò)當(dāng)作是期末發(fā)放呀
BGN:CPT PVfamily expense=1791735N=44, I/Y=1.06/1.035-1=2.415, PMT=9.5W-3W=65000, FV=0
老師，我發(fā)現(xiàn)我這樣算也能行。。。。想問(wèn)下我的解法有問(wèn)題嗎？
請(qǐng)問(wèn)老師consumption gap是指退休人員覺(jué)得自己沒(méi)收入了主動(dòng)降低消費(fèi)支出了呢，還是指由于各種原因?qū)е骂A(yù)期并不是那么準(zhǔn)，導(dǎo)致實(shí)際的養(yǎng)老金收入比預(yù)期的低，所以不得不降低消費(fèi)支出呢？
最后房地產(chǎn)的 Donor-Advisor Fund的例子， 捐贈(zèng)產(chǎn)生的稅收benefit是按照 200萬(wàn)（出售給DAF）， 還是 300萬(wàn)（捐贈(zèng)完成）額度來(lái)計(jì)算？
老師 百題case9 C題 可以通過(guò)計(jì)算說(shuō)明一下嗎 還是不是很理解
老師 百題case9 B題
這里怎么看出來(lái)現(xiàn)金價(jià)值的累計(jì)速度在放緩呢？
高齡遞延年金不是一個(gè)即期固定年金跟一個(gè)遞延固定年金的混合嗎？這道題說(shuō)他不需要即期就拿錢，是需要以后拿錢，不應(yīng)該直接買一個(gè)遞延年金嗎？
老師，call option到期如果行權(quán)，（1）要交的稅是不是賣出股票的capital gain應(yīng)交的稅+short call option的premium應(yīng)交的稅，（2）如果不涉及stock， 僅僅單獨(dú)short1份call option ，到期時(shí)X=60 Stock price=100 premium=10 虧錢了，虧了30 是不是不用交稅？
SAA與TAA的range區(qū)別
為什么longevity insurance不能選呢？感覺(jué)也可以滿足看護(hù)費(fèi)用的支出。
這里還是不太懂，期權(quán)費(fèi)抵消了，但如果用zero cost collar，超過(guò)call 的價(jià)格，還是會(huì)賣出，還是有captial gain tax 啊
程寶問(wèn)答
