最新的分類中Massive-affluent 好像是從0.1mil開始的，那么題中的stage1 是不是就屬于這一類了呢？如果低于0.1mil還屬于robo-advisor嗎，現(xiàn)在還有這個分類么？
老師說需要包括的個人信息在上課的時候用PPT總結(jié)了，可是我在基礎(chǔ)班private wealth management并沒有找到，可以說明視頻中老師說的是哪個講義嗎？
第五題，statement3： but it would be reduced by greater amounts the longer she waits to purchase the annuity.為什么等的越久，income yield越低？不是應(yīng)該等的越久，年齡也越大，那么income yield越高才對？還有statement1的解釋也太扯了吧，男女平均預(yù)期壽命都能拿出來說……
為什么講義這里第三點說這是一個taxable event，然后最后一點又說可以avoids taxable event, 所以到底是taxable還是不呢？為什么？此外，老師這里講的是個人以公司股份作為擔(dān)保向銀行借款，但圖二的沖沖刺筆記這里又寫著是創(chuàng)始人以自己的股權(quán)作為抵押向公司借錢，這到底是和誰（銀行？公司？）借錢？
第3問，講義中重點講了life insurance和annuity，除了這兩個之外，像本題問到的medial insuranc等其他險種有哪些考點需要掌握嗎？
R22第一個寫作case，第一問如果考試的時候需要計算兩種不同strategy下的endingbalance嗎？還是只寫選decumulation的原因即可。
上午題寫計算過程一定要用公式編輯器嗎？還是可以直接100000/（1+5%）^6這樣來寫？表示100000以5%折現(xiàn)6年
請問vested pension is financial asset, unvested pension is human capital 對嗎？
請問老師，life annuity with refund是金額大于等于本金嗎？英文定義寫的是支付等于本金啊，謝謝！
這句話怎么理解？，什么是指concerning access to invested funds??？ -- Both deferred and immediate annuities provide the same flexibility concerning access to invested funds.
第1問，equity line of credit這個科目是啥？
精 charitable reminder trust是要把股票捐出去么？這個信托是如何運用的哦？
精 老師好 請問policy owner 的 insurable interest 指的是什么？謝謝
老師，11題第一個選項a stated maximum level of volatility和goal-based investment之間有什么聯(lián)系嗎？書上和講義上都沒有提過這一點啊。而且a stated maximum level of volatility用的是單數(shù) a， 也沒有體現(xiàn)出投資經(jīng)理為客戶的每一個目標制定volatility??？
第二題，如果只回答“taxable bond account is the lease tax efficient”，可以得滿分么？、
程寶問答
金程問答