cash needs是指現在有的？capital needs是指未來需要？
精 ips investment objectives section中到底要不要包含risk tolerance的說明？
第三問我的計算答案是227857，可能前幾步小數位取的比較精，考試會算我錯嗎？
Q4 STRATEGY 1 為什麼有TAX LOSS HARVESTING? 他頭寸明明是GAIN MONEY (NET GAIN ON EXPOSURES) 沒有LOSS? 為什麼有HARVESTING?
課后17題為什么計算出來的needs不需要除以（1-30%），也就是計算稅前保額？
第三題的解析說：“B選項：站在整體投資組合角度，這是錯誤的，因為goals-based是為每個目標單獨設置一個子投資組合，而不是站在整體投資組合角度進行考慮的。 ”這個怎么理解?。?
total economic wealth = economic net worth = HC+FC？
老師，請問gift如果超過allowance，是怎么計算
Irrevocable trust和discretionary trust的區(qū)別
第一問不是問最低的金額嗎，9萬
collar是equity monitization 中第一步用于hedge風險用的，還是單獨的一個策略？我理解covered call writing是一個單獨的策略，股價沒超過執(zhí)行價格賺取premium股價超過了執(zhí)行價格，把手里的股票交給對方，相當于賣掉了一部分股票。所以collar是單獨的策略還是嵌套在monitization里的第一步？按照example13來看，collar是用于monitization第一步對沖風險的，所以講會有l(wèi)oan。
精 老師好 請問百題case1 第5題 statement 3不是很理解?！癷f Janice were to add a 10-yr period certain option to her annuity, her income yield would be reduced when compared to not having the option, but it would be reduced by greater amounts the longer she waits to purchase the annuity" 為什么income yield 會下降？為什么越晚降得越多。謝謝
Q3的B選項MVO為什么不正確？講解并沒有講清楚
為什么不分紅的net premium cost index比分紅的高呢？怎么理解不分紅成本更高？
annuity也是life insurance？
程寶問答
金程問答
