老師，第三題為什么balanced portfolio違反了IIIC合適性原則呢？
第四題和昨晚視頻直播里面的道德內容有矛盾，在優(yōu)先交易里面，說分析師本來是推薦BUY ，但是自己去賣了股票，只要滿足沒有對客戶造成不利影響，并且遵守法律法規(guī)就可以賣。 題目中文章都沒有提供很多線索就直接說自己賣股票是違反的因為沒有在投資書上及時先修改SELL建議，我覺得 有矛盾的
第六小題，哪里有提及披露頻率了呢？
最后一題，離開后不是不能聯系前客戶嗎
老師好，沖刺筆記P299，關于介紹費，書上寫了兩條比較類似的情景：①我向客戶推薦雇主公司，獲取的酬勞不屬于推介費，而是提成，屬于正常收入。②我把客戶推薦給同公司的不同部門，獲取的酬勞和好處屬于推介費。這兩個其實都是把客戶推薦給我的公司，一個不屬于推介非，一個屬于，那么區(qū)分①②的關鍵點，是不是在這里就默認①中我就是專門拉客戶的銷售人員，而②中，我是公司銷售部以外的員工，比如風險部的員工？這樣理解對嗎？
未正式離職就挖老公司員工，這點麻煩再明確一下，是違反還是不違反IVD duty to employers？ 從common sense上來說肯定不道德啊，否則是在變相鼓勵這種行為，我記得考2級的時候專門有案例題目明確是違反的，現在又說不違反；而且這個視頻下面有好幾個同學問了這個問題，金程老師回答的都不一致，一個說違反，一個說不違反，麻煩統一下口徑。
第5題，Ringfield attributes the performance to market volatility and the functioning of the model’s common risk factors；那這里他不是跟客戶說了兩個原因嗎，一方面是市場波動，一方面是模型錯誤；對應著前文說的這兩周是very turbulent period in the financial markets，他承認了模型錯誤的同時，也如實告訴客戶有市場波動的因素存在，為什么不對呢？
老師，您好，請分別詳細講解一下該科目LM3課后題的Q3和Q5，謝謝。
1）“employee無論交易股票金額多少都應該向公司進行披露和申請，在獲得公司許可之后才可交易”。這個是在哪條規(guī)定的？2）第4題我怎么覺得怪怪的，雖然選B肯定沒錯，但是C單獨看也沒毛病呀？拋開這個人的投資決策過程是否OK不說，discretionary 賬戶不應該和non-discretionary賬戶一同對待嗎？正常兩個選項之間應該是獨立決策的呀，C不對要有C自己不對的理由，怎么能說是因為選B所以C不對。。
老師，不是說fair dealing是要用order size pro rota分配，不能按照principal本金分配么？這里的diskless principal transactions不是寫著按本金分配嗎？為什么沒有violate？
Q1，不從對前雇主忠誠的角度考慮，而是從他自身對客戶謹慎忠誠勤勉等角度考慮，case里描述新公司任何客戶只要符合最低投資額都接受，而且只有兩種growth策略，又很激進是fully invest，他不考慮客戶自身的實際需求和適合的策略，強行要求他們transfer到新的公司，難道不違反CFA的例如III（A）這些么？
老師，第三題屬于道德里哪個具體的知識點？
老師，第二題，第三個選項，如果IPS允許暫時偏離IPS，這個投資經理正好就短暫偏離了一下。那么，他必須通知客戶嗎？
第三題為什么不選A?擁有MNI不是應該take resonable effort to go public促進內幕信息公開嘛？為什么選C?
第六小題，那c選項對應什么行為？
程寶問答
金程問答
